币圈防骗指南

上期回顾：欢迎来到欧易OKX新手课堂，上期我们讲了数字资产投资入门的知识，包括主流币、山寨币、稳定币、平台币、传销币、空气币的概念。本期我们要讲的是如何防止币圈诈骗和各种骗局。

诈骗，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取款额较大的公私财物的行为。下面为大家普及常见的几种数字资产诈骗形式，以及如何规避风险，防骗策略，包括四大诈骗和两大骗局：法币交易诈骗、钓鱼网站诈骗、共享屏幕诈骗、虚假APP诈骗、杀猪盘骗局、资金盘骗局。

1、法币交易诈骗

法币即国家发行的法定货币。法币交易作为数字资产交易中的第一步，是用法定货币购买数字资产，或者将数字资产卖出换成法币。在法币交易中常见的诈骗案例如下：

（1）场外交易诈骗

场外交易是指交易双方在私下沟通达成交易意向，但并没有经过平台进行交易，而是在私下通过微信、支付宝、银行卡等进行付款交易。

如卖家在欧易OKX内部转账渠道下输入买家的账户，将数字资产转出，但买家收到币后拒绝付款，卖家被骗；或买家先把钱私下转账给卖家，但卖家收到钱后拒绝转币，此时买家受骗。

那么如何识破这种诈骗呢？场外交易中诈骗分子通常会以低于市场的价格向买家出售数字资产，或者高于市场价格向卖家回购数字资产，并以“个人声誉”、“熟人信任”做背书来获取信任。

防骗策略：

·场外交易风险大，请到平台的【买币】区进行法币的买卖币交易。

·欧易OKX平台不鼓励用户进行场外交易，因场外私下交易不符合平台规定的交易流程，若遇到诈骗情况，平台将无法帮助处理。

（2）三角诈骗

指的是行骗者向买家和卖币商家双向行骗，骗取资产。如行骗者与买家A联系，称要卖币，要求A准备拍单。同时，行骗者与卖家B联系，称要买币，让卖家B按照要求下单。然后将卖家B的订单发给买家A，并且新给买家A一个诈骗者的银行卡号，让买家A往新的卡里打款。

识破骗局：

通常诈骗分子怕骗局被拆穿，会嘱咐买家A和卖家B不要主动和对方进行线上沟通，并且要求买家往新的银行卡里打款。

防骗策略：

付款时只往对方在平台绑定的收款账户付款，拒绝对非平台绑定的收款账户汇款。

（3）P图造假凭证

行骗者假意买币，在订单页点击“已付款”，实际并没有完成订单支付，却要求卖家放币，并给卖家发送造假的支付凭证，催促放币。卖家看到支付凭证便放松警惕，给行骗者放币，如此便上当受骗。

识破骗局：

行骗者会主动发送“支付凭证”，并且催促卖家赶快放币。

防骗策略：

·请卖家在银行等收款账户内谨慎核实该款项金额是否到账，到账后再进行放币。

·卖家在收到款项之前，对方提供的任何支付凭证和支付截图都不要轻易相信，有极大可能是一份经过完美伪造的虚假凭证。

2、钓鱼网站诈骗

“钓鱼网站”诈骗，是一种网络欺诈行为，指不法分子利用各种手段，仿冒真实网站地址以及页面内容，以此来骗取用户银行账号、信用卡账号、密码等私人资料，进而骗取用户资产。钓鱼网站的诈骗案例如下：

（1）虚假公告诈骗

如非法分子在钓鱼网站发布虚假公告，并将网站链接发给用户。当用户点开链接或扫描非法分子提供的二维码登录账号后，用户账户内的数字资产将被快速窃取。

那么如何识破“虚假公告”？此类公告多以“搬砖套利”、“高额返利”、“空投奖励”、“上币活动” 为噱头，在各种群内发送链接，呼吁用户参与。

防骗策略：

·不要在来路不明的网站上输入您在欧易OKX平台的账号密码以及个人信息，以免被钓鱼网站或网络木马等窃取。

·在登录网站时，不要通过搜索引擎搜索网址登录，建议手动输入网址登录。

·可以登录欧易OKX平台，在公告区查看最新活动公告，核实真伪。

（2）虚假客服诈骗

骗子假冒是平台工作人员，谎称用户的交易触发了风控，资金存在风险，需要用户点击骗子发送的链接，登录账户，并填写短信/邮箱验证码来进行安全验证，解除账户风险。

识破骗局：

凡是引导用户输入“验证码”的就是骗局，因为“验证码”是提币时候需要的，一旦泄露，他人将会把您账户里的币全部提走。

防骗策略：

·不要将账户密码、短信/邮箱验证码等安全信息泄露给任何人。

·若遇到所谓“官方人员”的电话/邮箱/网址/微信等，您可在欧易OKX官方渠道进行验证。

3、共享屏幕诈骗

骗子假冒工作人员，称用户的交易触发风控，需要将数字资产提取到钱包，并要求用户下载会议软件，打开“共享屏幕”来指导用户进行提币。

识破骗局：

骗子通过共享屏幕，可以看到用户钱包的私钥信息。待用户将资产提到钱包后，骗子就会把用户钱包内的资产提取到自己的账户。

防骗策略：

·请不要向任何人泄露您的钱包密码、私钥、助记词、 Keystore文件，以免造成资产损失。

·涉及到任何账户资产安全信息时，切勿进行“屏幕共享”、“拍照截图发送”等操作，请务必提高警惕。

·您若遇到所谓“官方人员”的电话/邮箱/网址/微信等，您可在欧易OKX官方渠道进行验证。

附：如何进行官方渠道验证

APP端官方验证渠道：

•                            (1)  （2）

（3）                              （4）

Web端官方验证渠道：

• 虚假APP诈骗

骗子会开发 “OKX 客户端”APP，用户安装下载后如果在虚假客户端充值并进行交易，资产将被非法分子骗取。

识破骗局：

欧易OKX官方从未引导用户在”App Store ”或“软件商店”下载APP。

防骗策略：

下载客户端的正规渠道是进入官网，右上方点击下载图标【⬇】，扫描二维码下载APP。

以上是四种常见的交易相关的诈骗类型和防骗策略。那么接下来介绍两种比较通用也比较常见的骗局类型在币圈的表现。

5、杀猪盘诈骗

在“杀猪盘”骗局中，骗子通过网络交友等方式与对方发展成为网络情侣关系，或者假扮成投资导师，在各类社群、理财、投资论坛下炫耀自己的高额收益，并留下联系方式，等别人来加为好友。在币圈，骗子会在与对方成为好友建立信任后，诱导用户将大交易所的币提到诈骗平台进行交易，用户初期盈利，加大资金投入，接连亏损，并无法提取剩余资金。 

识破骗局：

骗子会用“保证赚钱”“高额收益”等诱导用户投资，甚至会忽悠用户去借钱投资，或者进行大额充值，当用户想提现时，骗子会用各种借口阻止用户提现。

防骗策略：

·谨慎判别各种所谓“投资大师”带单以及“套利”、“空投”等利诱信息，避免将币提至杀猪盘平台。

·当用户被欧易OKX平台风控核实出提币至各类高危平台时，欧易OKX将视情况选择直接冻结或限制此类用户账户的法币交易和提币操作。

·若意识到自己被骗，务必及时止损，不可听信骗子让加大投入等蛊惑，及时搜集并保存与骗子的聊天记录，以及在诈骗平台的交易记录，第一时间联系警方处理。

6、资金盘诈骗

资金盘一般都是完全没有价值的项目或者平台，通过拉人头的方式，让投资者投入资金，然后最早投入的人和项目方，赚取后面投资者的钱财，资金盘本质就是“借新还旧”。依靠源源不断的投资者入局，来保持暂时的稳定。一旦资金流断裂，资金盘就会立马崩盘，让后期入局的投资者血本无归。在币圈，资金盘骗局的项目通常和传销紧密相关，会以拉人头的方式圈钱。

识破骗局：

资金盘项目发行毫无价值的空气币，强调高额分红、高收益，编织财富神话，给投资者洗脑。“团队长”、“家人”等称呼也是资金盘惯用词语。

防骗策略：

·树立健康的投资心态，不要抱有侥幸的心理。

·承诺稳赚不赔，保本且保障额外收益高于XX%的项目，谨慎参与。

·以各种条件直接或间接设置提币门槛的项目，谨慎参与。

以上就是本期的分享内容，下期预告：比特币。