Як встановити, що людина — шахрай?

Шахраї часто вводять людей в оману, спокушаючи їх перспективою значних прибутків чи привабливими доходами або презентуючи криптовалюту за завищеними цінами. Як наслідок, люди можуть несвідомо переказувати кошти на фальшиві акаунти або шахрайські платформи. Тому при спробі зняти кошти або отримати обіцяне у цих осіб виникають труднощі. На жаль, у кінцевому підсумку це може призвести до фінансових втрат для потерпілих.

Нагадування: закликаємо вас не здійснювати транзакції офлайн через непередбачені ризики. Просимо вас зберігати пильність протягом усього процесу здійснення транзакції. Якщо ви несподівано отримуєте презентації проєктів або незрозумілі посилання на файли в програмах обміну повідомленнями, таких як WhatsApp, Telegram тощо, будьте обережні й подумайте про те, чи не варто повідомити про такі звернення або заблокувати такі контактні особи. Захищайте свої особисті активи, щоб не стати жертвою шахраїв.

Поширені засоби зв’язку, якими користуються шахраї

Зазвичай шахраї звертаються до користувачів різними засобами зв’язку. Ось деякі з найпоширеніших:

• Сайт: шахраї часто підробляють сайти, видаючи себе за легітимні компанії та обманом змушуючи користувачів надавати персональну інформацію чи брати участь у фінансових операціях;

• WhatsApp: шахрайські групи зв’язуються з потенційними жертвами через WhatsApp, надсилають неправдиву інформацію або займаються шахрайською діяльністю;
  Примітка: у нас немає офіційних груп у WhatsApp. Остерігайтеся шахраїв, які видають себе за представників наших офіційних каналів зв’язку.

• Telegram: шахраї створюють закриті чат-групи в Telegram, щоб залучати жертв або поширювати неправдиву інформацію;

• Facebook: групи шахраїв можуть створювати фейкові сторінки або акаунти для проведення шахрайських акцій або для зв’язку з потенційними жертвами.

Поширені способи обману, якими користуються шахраї:

наводимо деякі з найпоширеніших шахрайських схем.

1. Інвестиційна афера

Шахраї нерідко надсилають користувачеві приватні повідомлення через програми для обміну повідомленнями, стверджуючи, що він може заробити гроші, здійснивши певну інвестицію. Вони часто переходять на різні програми для обміну повідомленнями для зв’язку з користувачами та стверджують, що інвестиція у вигляді певної кількості активів може принести прибуток, і користувачі на це ведуться. Потім шахраї змінюють правила і вимагають від користувачів платити більше для виведення доходу, а згодом починають з різних причин відхиляти заявки на виведення коштів.

Наприклад, користувач Instagram отримує повідомлення від незнайомця про те, що той може заробити, натискаючи на рекламу автомобільних компаній. Вони починають спілкуватись у Telegram. На початку користувачеві пояснюють, що в разі вкладення невеликої суми він може згодом отримати більше. Це підштовхує користувача до думки, що ця інвестиція — це хороша ідея. Але згодом правила змінюють. Користувачеві кажуть, що він повинен заплатити більше, щоб вивести дохід. Використовуються різні підстави, щоб відхилити вимогу користувача про виведення грошей.

Шахрай пропонує користувачеві можливість інвестувати, але потрібно внести більше коштів, щоб перейти на наступний рівень і краще заробляти

Деякі інвестиційні афери починаються з того, що шахраї пропонують привабливі на перший погляд можливості, обіцяючи високі прибутки. Ці можливості можуть стосуватися різних активів, зокрема акцій, нерухомості, криптовалют тощо. Вони часто дають нереальні гарантії, наголошуючи на терміновості та вимагаючи конфіденційності. А ще вони можуть надавати неправдиву інформацію та представлятися експертами, щоб заманити інвесторів, які нічого не підозрюють.

Шахраї пропонують інвестиції з привабливим прибутком у Telegram

Ще один приклад — шахраї в соціальних мережах, які заманюють користувачів пропозиціями «безплатної криптовалюти», надають сід-фразу гаманця й заявляють, що вже розблокували криптовалюту. Це гаманці з мультипідписом, які непідконтрольні користувачам і на яких є невелика кількість цінних криптовалют, але бракує комісій за транзакцію. Після того, як користувачі сплачують комісію, за сценарієм шахрай повністю спорожнює гаманець, нічого їм не залишаючи.

Примітка. Ніколи не імпортуйте невідомі сід-фрази й не надсилайте свої криптоактиви незнайомцям.

Шахраї безплатно пропонують криптовалюту в Telegram, «що є надто добре, щоб бути правдою»

2. Переказ коштів на шахрайські платформи

Шахраї заохочують користувачів виводити кошти на шахрайські платформи, обіцяючи високі доходи. Спочатку вони дають користувачам певний прибуток. Пізніше, коли користувачі інвестують значну суму, шахраї відхиляють заявки на виведення коштів з різних причин, наприклад через «низький кредитний рейтинг, необхідність сплати певної суми», або вимагають внести депозит, щоб отримати схвалення на виведення коштів.

Заявка користувача на виведення коштів відхиляється. Натомість він отримує вимогу внести більше коштів, щоб підвищити кредитний рейтинг

Ще одна поширена ситуація, коли користувач став жертвою онлайн-шахрайства через платформу Edaytask. Це історія-застереження про те, як зловмисники можуть використати довіру й фінансову вразливість у цифрову епоху. Жертва познайомилася на сайті з людиною, що зацікавила її діловою можливістю, стверджуючи, що працює на Amazon. Жертві представили платформу Edaytask, і вона, повіривши, що зможе заробити гроші, почала виконувати завдання. Однак дохід було заморожено, і жертва була змушена доплатити, щоб розблокувати його, що призвело до значних фінансових втрат. Цей випадок ілюструє важливість фінансової грамотності в мережі інтернет і слугує нагадуванням про необхідність виявляти обережність, коли вам пропонують онлайн-можливості, що є занадто хорошими, щоб бути правдою. Він також підкреслює необхідність пильності й пізнання, щоб захистити себе від шахрайства в мережі інтернет.

Шахрай надає жертві покрокову інструкцію з виконання завдань

Шахрай, що вдає представника служби підтримки клієнтів, радить жертві виконати ще один раунд завдань, щоб вивести зароблені комісійні

3. Робоче шахрайство

Шахраї заманюють користувачів високим доходом, щоб ті внесли невелику суму й отримали скромний прибуток. Але, якщо користувач вирішує не вносити додаткові суми, його рахунок заморожується, і для виведення коштів йому пропонується внести додаткову суму. Детально про поширені випадки робочого шахрайства можна прочитати тут.

Шахраї пропонують привабливі акції, щоб заманити користувача внести невелику суму коштів і отримати привабливий дохід

Деякі шахраї пропонують фальшиві вакансії з легкою, добре оплачуваною роботою на гнучких умовах, зокрема онлайн-маркетинг, введення даних, тестування продуктів тощо. Зазвичай вони вимагають від користувачів передоплату, стверджуючи, що це «плата за навчання», «вступний внесок» і подібні види платежів, необхідні для забезпечення відповідними навчальними матеріалами або обладнанням. Після того, як користувач здійснює авансовий платіж, шахрай призначає йому кілька простих завдань, у тому числі розміщення оголошень онлайн, проходження опитувань, перехід за наданими посиланнями для виконання завдань або інші прості дії.

Шахраї просили користувачів внести певну суму, щоб виконати просте завдання

4. Шахрайство з самозванством

Деякі шахраї видають себе за представників офіційних компаній на основі підроблених документів і логотипів, щоб здаватися гідними довіри. Вони пропонують такі послуги, як податкові або юридичні консультації, вимагаючи оплату або персональні дані. Іноді вони навіть намагаються погрозами залякати людей і змусити їх дати те, що ті хочуть. Вони можуть вимагати персональну інформацію, банківські реквізити або гроші. Остерігайтеся телефонних шахраїв, які представляються працівниками поліції або державних органів і кажуть, що ви потрапили в біду й повинні їм щось віддати, щоб уникнути неприємностей.

Користувачі видають себе за урядових агентів, які запрошують більше внести депозит, щоб сплатити податок на дохід

Як не стати жертвою шахрая?

• Будьте обережні з дзвінками, електронними листами й повідомленнями в соціальних мережах, які надсилають незнайомці. Вони можуть представлятися працівниками державних органів, компаній або навіть благодійних організацій, щоб отримати вашу персональну інформацію або кошти. Не варто їм так просто довіритися чи повірити. Уникайте бажання отримати вигоду, бо зловмисники можуть ним скористатися.

• Коли хтось видає себе за державного службовця, працівника компанії, шукача роботи тощо, - візьміть собі за правило перевіряти особу. Ви можете самостійно пошукати відповідну контактну інформацію й безпосередньо зв’язатися з ними, а не використовувати наданий номер телефону або адресу електронної пошти.

• Намагайтеся побіжно не надавати персональну інформацію, наприклад, номер соціального страхування, реквізити банківських рахунків або дані кредитних карток. Надавайте цю інформацію лише довіреним особам або організаціям.

• Не варто так просто довіряти привабливим повідомленням. Приватні транзакції пов’язані зі значними ризиками. Не варто легко вірити повідомленням на соціальних платформах, у яких закликають використовувати цифрові активи для операцій з віртуальними картками поповнення за високими цінами купівлі або низькими цінами продажу. Будьте уважні щодо привабливих повідомлень, що обіцяють «високі прибутки».

• Будьте обережні, коли особа вимагає передоплату нетрадиційними способами, як от банківським переказом, подарунковою карткою або криптовалютою. Деякі шахраї повідомляють, що ви виграли приз, але для його отримання вам потрібно здійснити авансовий платіж. Перед здійсненням будь-якого платежу задумайтеся, чи ви чітко розумієте суть транзакції, і працюйте лише з перевіреними організаціями.

• Не переходьте за посиланнями та не завантажуйте вкладення з невідомих джерел, бо це може призвести до зараження ваших пристроїв шкідливими програмними засобами.

• Платформа не радить здійснювати транзакції офлайн через непередбачувані ризики. Протягом усього процесу торгівлі зберігайте достатню обережність, щоб уникнути потенційної втрати активів у результаті приватних транзакцій.

• Ознайомтеся з шахрайськими тактиками та сценаріями, щоб визначити тенденції та поведінку шахраїв і не стати черговою жертвою.

• Якщо виникають транзакційні ризики або ви зрозуміли, що вас обманюють, важливо негайно припинити транзакцію, вчасно зменшити свої втрати, зберегти запис розмови з шахраєм і записи транзакцій на шахрайських платформах. Негайно зверніться по допомогу до нашої служби підтримки.