Как распознать мошенника?

Мошенники часто вводят людей в заблуждение, соблазняя их большой выгодой, привлекательным доходом или криптовалютой по нереальной цене. Из-за этого пользователи неосознанно переводят свои средства на поддельные аккаунты или мошеннические платформы. Однако при попытке вывести средства или получить обещанное возникают трудности. К сожалению, в конечном итоге все это может привести к финансовым потерям для пострадавших.

Напоминание. Мы не рекомендуем совершать офлайн-транзакции из-за непредвиденных рисков. Просим сохранять бдительность на протяжении всего процесса сделки. Если вы получаете нежелательные сообщения о запуске проектов или ссылки на непонятные файлы в приложениях для обмена сообщениями, таких как WhatsApp, Telegram и другие, проявляйте осторожность. Можно пожаловаться на такие контакты или заблокировать их. Обеспечьте безопасность активов, чтобы не стать жертвой мошенников.

Средства коммуникации, используемые мошенниками

Как правило, мошенники обращаются к пользователям с помощью различных средств коммуникации. Вот некоторые из самых популярных:

• Сайты: мошенники часто создают поддельные сайты и выдают себя за легитимные организации, чтобы убедить пользователей предоставить личную информацию или участвовать в финансовых операциях.

• WhatsApp: мошеннические группы связываются с потенциальными жертвами через WhatsApp, рассылают ложную информацию или ведут обманную деятельность.
  Примечание: у нас нет официальных групп в WhatsApp. Остерегайтесь мошенников, выдающих себя за наши официальные каналы.

• Telegram: мошенники создают частные чат-группы в Telegram для вербовки жертв или распространения ложной информации.

• Facebook: мошеннические группы могут создавать поддельные страницы или учетные записи для проведения рекламных акций или общения с потенциальными жертвами.

Распространенные способы мошенничества:

Перечислим распространенные мошеннические схемы:

1. Инвестиционная афера

Часто мошенники рассылают пользователю личные сообщения через приложения для обмена сообщениями, в которых предлагают заработать деньги путем инвестиций. Для общения с пользователями они часто переходят с одного приложения для обмена сообщениями на другое. Злоумышленники убеждают вложить определенную сумму активов, чтобы получить прибыль. Затем они меняют правила и просят пользователей заплатить больше, чтобы вывести заработанные средства, а впоследствии заявки на вывод средств отклоняются по различным причинам.

Например, некий пользователь получает сообщение от незнакомого лица. Он предлагает заработать деньги, голосуя за рекламу автомобильных компаний. Собеседники переходят общаться в Telegram. Вначале мошенник объясняет, что если вложить деньги, то потом можно получить еще больше денег. Пользователь решает инвестировать. Однако в дальнейшем злоумышленник меняет правила. Он сообщает пользователю, что для снятия заработанных средств необходимо заплатить больше денег. При этом мошенник использует различные предлоги, чтобы отклонять запросы о выводе средств.

Мошенник предлагает инвестировать средства, чтобы заработать еще больше

Некоторые аферы начинаются с того, что мошенники предлагают заманчивые возможности с высоким доходом. В таких сделках могут участвовать акции, недвижимость, криптовалюты и многое другое. Злоумышленники часто дают нереальные гарантии, подчеркивают срочность и просят соблюдать конфиденциальность. Они также могут использовать поддельную информацию и выдавать себя за экспертов, чтобы заманить ничего не подозревающих инвесторов.

Мошенники предлагают привлекательные инвестиции в Telegram

Еще один пример — это мошенники в социальных сетях, которые заманивают пользователей предложениями с бесплатной криптовалютой, делятся сид-фразами кошелька и говорят, что хотят отдать оставшуюся криптовалюту. Они используют кошельки с мультиподписью, которые пользователи не могут контролировать. В таких кошельках есть небольшое количество ценных криптовалют, но нет комиссий за транзакции. Когда пользователь оплачивает комиссию, скрипт мошенника снимает плату с кошелька, и он становится пустым.

Примечание. Никогда не импортируйте неизвестные сид-фразы и не отправляйте криптоактивы незнакомцам.

Мошенники предлагают слишком заманчивые сделки с бесплатной криптовалютой в Telegram

2. Перевод средств на мошеннические платформы

Мошенники обманом заставляют пользователей вывести средства на мошеннические платформы, обещая высокую доходность. На начальном этапе эти платформы приносят пользователям определенную прибыль. А когда пользователи инвестируют значительную сумму, мошенники начнут отклонять заявки на вывод под разными предлогами. Например, будут жаловаться на «низкий кредитный рейтинг, из-за которого необходимо постоянно выплачивать определенную сумму», или требовать внести депозит, прежде чем разрешить вывод средств.

Запросы пользователей на вывод средств отклоняются. Их просят внести дополнительные средства для повышения кредитного рейтинга

Рассмотрим мошенничество в интернете на примере платформы Edaytask. Он показывает, как злоумышленники пользуются чужим доверием и финансовой уязвимостью. Жертва познакомилась на одном из сайтов с человеком, который выдал себя за сотрудника компании Amazon и предложил заработать. Жертва зарегистрировалась на платформе Edaytask и начала выполнять задания, полагая, что может получить деньги. Однако заработок был заморожен, а для его разблокировки жертву вынуждали заплатить деньги, что привело к значительным убыткам. Важно повышать финансовую грамотность в интернете и соблюдать осторожность, если предлагают неправдоподобно выгодные возможности. Оставайтесь бдительны и будьте в курсе подобных схем, чтобы защищаться от мошенничества в интернете.

Мошенники предоставляли жертве пошаговое руководство по выполнению заданий

Мошенническая служба поддержки предлагает жертве выполнить еще ряд заданий, чтобы вывести заработанные комиссионные

3. Мошенничество с подработками

Мошенники заманивают пользователей высоким доходом и просят сначала внести небольшое количество средств, чтобы получить скромную прибыль. Постепенно сумма депозита увеличивается. Если пользователь решает прекратить вносить средства, его аккаунт блокируется, а для вывода средств требуется внести дополнительные средства. Подробнее о популярных мошенничествах с подработкой написано по ссылке.

Мошенники предлагают привлекательные акции, в которых пользователям предлагается пополнить аккаунт на небольшую сумму и получить прибыль

Некоторые мошенники предлагают легкую, хорошо оплачиваемую фиктивную работу с гибкими условиями. В обязанности может входить интернет-маркетинг, ввод данных, тестирование продукции и так далее. Обычно мошенники требуют от пользователей предварительной оплаты под видом платы за обучение, вступительного взноса и других подобных платежей, которые нужны для предоставления учебных материалов или оборудования. После того как пользователь внес предоплату, мошенники поручают ему выполнение простых заданий: размещение рекламы в интернете, заполнение анкет, переход по ссылкам для выполнения заданий и другие простые действия.

Мошенники просят пользователей внести средства для выполнения простого задания

4. Мошенничество с подменой личности

Иногда мошенники выдают себя за представителей официальных организаций, используя поддельные документы и логотипы, чтобы казаться благонадежными. Они предлагают такие услуги, как налоговая помощь или юридическая консультация, запрашивая плату или персональные данные. Иногда они даже используют угрозы, чтобы запугать людей и заставить их дать им то, что они хотят. Они могут попросить предоставить личную информацию, банковские реквизиты или деньги. Остерегайтесь также телефонных мошенников, которые выдают себя за сотрудников полиции или государственных органов. Обычно они требуют передачи какой-либо информации или денежных средств, чтобы решить ваши проблемы.

Мошенники выдают себя за государственных служащих, требуя от пользователя пополнить счет для уплаты налога на доход

5. Мошенничество с подарками в криптовалюте

Мошенники могут обещать «подарки» или «бонусы», чтобы убедить пользователей перевести средства. Такие предложения могут напоминать настоящие курсы по торговле или эксклюзивные промоакции.

Конечная цель всегда одна: получить доступ к вашим средствам. Рассмотрим некоторые способы, которые используют мошенники.

Как защитить себя от мошенничества?

• С осторожностью относитесь к звонкам, электронным письмам и сообщениям в социальных сетях от незнакомых людей. Они могут выдавать себя за представителей государственных учреждений, компаний или даже благотворительных организаций, чтобы получить вашу личную информацию или денежные средства. Не доверяйте и не верьте им на слово. Не ищите простых способов заработать большие деньги — злоумышленники умело пользуются этой установкой.

• Проверяйте личность человека, если он выдает себя за государственного служащего, сотрудника компании, сотрудника отдела кадров и прочих лиц. Можно самостоятельно найти нужную контактную информацию и связаться напрямую, а не использовать предоставленный номер телефона или адрес электронной почты.

• Не сообщайте такие личные данные, как номер страхования, реквизиты банковских счетов или номера банковских карт. Предоставлять эту информацию можно только доверенным организациям или лицам.

• Не доверяйте заманчивым сообщениям. Частные сделки сопряжены со значительными рисками. Не верьте сообщениям на социальных платформах, которые призывают использовать цифровые активы для транзакций по высоким ценам покупки и низким ценам продажи через виртуальные карты. Будьте внимательны к различным заманчивым сообщениям о «высокой доходности».

• Будьте осторожны, если человек требует предоплату нетрадиционными способами, например банковскими переводами, подарочными картами или криптовалютами. Некоторые мошенники сообщают, что вы выиграли приз, но для его получения необходимо внести предоплату. Прежде чем совершить платеж, убедитесь, что вы понимаете суть сделки и имеете дело с надежной организацией.

• Не переходите по ссылкам и не загружайте вложения из неизвестных источников: это может привести к заражению устройств вредоносным ПО.

• Наша платформа не рекомендует сделки офлайн из-за непредвиденных рисков. В процессе торговли следует соблюдать осторожность, чтобы предотвратить возможные потери активов в результате частных сделок.

• Ознакомьтесь с тактиками и сценариями мошенничества, чтобы определить тенденции и поведение злоумышленников и не стать жертвой.

• Если при совершении транзакции возникли риски или вы поняли, что вас обманывают, немедленно прекратите сделку, чтобы своевременно сократить убытки, а также сохраните записи чата с мошенником и записи о транзакциях на мошеннических платформах. Оперативно обратитесь за помощью в нашу службу поддержки.

• Не делитесь своим экраном, не вводите неизвестные коды и не доверяйте непрошенным предложениям получить подарки, бонусы или уроки по торговле. Будьте особенно осторожны, когда с вами связываются через социальные сети, например Facebook или Telegram.

Что делать, если стал жертвой мошенников?

Больше информации о том, что делать во время или после мошенничества, доступно в статье.