Veiliger handelen in crypto: hoe herken je oplichting in 2024?

Oplichting blijft helaas een hardnekkig probleem in de wereld van crypto, waarbij kwaadwillenden op de loer liggen in de schaduwen. Met behulp van geavanceerde technologie en tools worden deze oplichtingspraktijken steeds geavanceerder en moeilijker te herkennen.

Hoe kun je je bezittingen en jezelf beschermen tegen mogelijke bedreigingen? Laten we de verschillende soorten scams in crypto verkennen en leren hoe je ze tijdig kunt herkennen.

TL;DR

• Herken de signalen: Lees meer over veelvoorkomende scams en de waarschuwingssignalen die horen bij phishing en andere frauduleuze activiteiten.

• Versterk je verdediging: Hanteer goede gewoonten op het gebied van cybersecurity en bewaar belangrijke informatie (zoals de seed phrase van je cryptowallet) zo veilig mogelijk.

• Doe je huiswerk: Doe altijd je eigen onderzoek voordat je handelt in nieuwe cryptotokens, NFT's of andere digitale assets.

De scamwereld in 2024

Scams blijven een groot risico in crypto, ook in 2024. Criminelen gebruiken bekende tactieken en bedenken steeds nieuwe manieren om via digitale assets en gedecentraliseerde technologie slachtoffers te maken. Uit gegevens blijkt echter dat het totale bedrag dat verloren ging door scams, hacks en exploits in 2023 flink daalde.

Volgens het De.Fi Rekt Report ging er in 2023 voor $ 1,95 miljard aan crypto verloren, terwijl dat in 2022 nog meer dan $ 47 miljard was. Deze daling komt deels door betere beveiligingsmaatregelen, maar het enorme bedrag in 2022 was vooral te wijten aan grote crashes zoals FTX, Terra en Celsius.

In 2024 ligt de verantwoordelijkheid bij cryptospelers om beveiliging verder te verbeteren en gebruikers te leren hoe ze zichzelf kunnen beschermen tegen fraude.

Welke soorten cryptofraude zijn er?

Pig butchering

Bij pig butchering doet de oplichter alsof hij of zij bevriend of romantisch geïnteresseerd is in het slachtoffer. Het doel is om vertrouwen op te bouwen en het slachtoffer te overtuigen om te investeren of te handelen via een nepplatform, met de belofte van financiële vrijheid.

De naam komt van het vetmesten van een varken voor de slacht: het slachtoffer wordt steeds meer crypto afhandig gemaakt totdat de crimineel ervandoor gaat met alles.

Romantiekscams

Romantiekscams lijken op pig butchering, maar hier richt de oplichter zich op het opbouwen van een emotionele en romantische band. Daarna verzint de oplichter een nepverhaal over financiële nood en vraagt hij/zij om hulp. Tegenwoordig wordt crypto steeds vaker gebruikt om deze zogenaamde financiële hulp te bieden, omdat transacties relatief anoniem en niet terug te draaien zijn.

Betalingsfraude

Betalingsfraude werkt heel simpel. Het slachtoffer wordt benaderd door een zogenaamd legitiem investeringsbedrijf met het voorstel om een klein bedrag in crypto te investeren. In ruil daarvoor beloven ze later een veel groter bedrag. Vervolgens vraagt de oplichter om extra betalingen voor zogenaamde belastingen of administratiekosten. Maar er komt nooit rendement en de oplichter verdwijnt. Dit soort scams spelen in op de angst om een lucratieve financiële kans te missen (FOMO) en gebruiken druktactieken om je snel te laten handelen zonder goed na te denken.

Phishing-fraude

• Seed phrase-scams en nepwebsites: Sommige oplichters maken nepwebsites die lijken op populaire platforms of apps. Controleer altijd goed de URL voordat je ergens op klikt en deel nooit je seed phrase met een website.

• E-mail- en socialmedia-phishing: Pas op voor oplichters die zich voordoen als bekende figuren zoals Elon Musk op Twitter, die deals aanbieden die te mooi zijn om waar te zijn. Als iets verdacht lijkt, is het dat waarschijnlijk ook. Dit soort oplichting vind je vaak in je mentions, DM’s op social media of Discord, e-mails en opmerkingen. Net als bij de TrustWallet-scam, als iemand beweert van een supportteam te zijn en je om je seed phrase vraagt, is dat bijna zeker een oplichter. Onthoud: geef nooit persoonlijke gegevens, wachtwoorden of seed phrases weg.

• Frauduleuze mobiele apps: Oplichters kunnen zich voordoen als populaire wallet-apps, zoals Trezor, om je crypto te stelen. Download apps altijd via officiële bronnen en lees de reviews om te zien of de app betrouwbaar is. Als je een cryptowallet herstelt en je seed phrase moet invoeren, zorg er dan voor dat je alleen veilige en officiële apps gebruikt, zoals OKX Wallet.

• Verborgen malware in downloads: In augustus 2023 werd CoinsPaid, een een Oekraïens cryptobetalingsbedrijf, gehackt voor $ 37 miljoen. Een medewerker werd misleid om een bestand te downloaden voor een sollicitatietest, die nep bleek te zijn. Hierdoor werd malware geïnstalleerd die toegang kreeg tot de interne systemen van CoinsPaid. De kwaadwillenden hadden vervolgens toegang tot miljoenen aan crypto.

Cryptoprojectfraude

• Nepprojecten: Sommige scams omvatten projecten die bekende cryptocurrency's nabootsen, zoals bij de Bitcoin Gold-scam. Ze lijken echt, maar zijn er alleen op uit om je geld afhandig te maken. Controleer altijd goed of een project betrouwbaar is voordat je investeert.

• Geen nut of onrealistische beloften: Herinner je je BitConnect nog? Deze projecten doen onrealistische beloftes en hebben vaak geen echte toepassing. Pas op voor plannen die te mooi klinken om waar te zijn.

• Pump-and-dump: Groepen zoals 'Big Pump Signal' op Telegram jagen de waarde van een munt kunstmatig op, om hem later te dumpen en nietsvermoedende handelaars met lege handen achter te laten. Blijf uit de buurt van dit soort praktijken en laat je niet meeslepen door de hype. En onthoud: doe altijd doe je eigen onderzoek.

Beurs- en walletfraude

• Frauduleuze beurzen: Oplichters zetten soms nepbeurzen op om gebruikers te lokken. Houd je bij bekende, betrouwbare beurzen die openlijk communiceren over hun bewijs van reserves, zoals OKX, om je bezittingen te beschermen.

• Neppe wallet-apps en -diensten:MyBigCoin is een voorbeeld van een valse dienst met loze beloftes, bedoeld om geld van gebruikers te stelen. Zoek altijd naar betrouwbare aanbevelingen voor wallets. Als je een nieuwe self-custody wallet zoekt, raden we de OKX Wallet aan.

• Initial Coin Offering (ICO)-fraude: ICO's kunnen spannend en lonend zijn, net als elk nieuw cryptoproject, maar brengen ook grote risico's met zich mee. Let op de valkuilen en doe grondig onderzoek naar wat deze ICO's beloven. PlexCoin en Centra Tech zijn typische voorbeelden van mislukte ICO's. Zoek naar transparante informatie over het team, realistische doelen en een goed geschreven whitepaper.

Beste praktijken om oplichting te voorkomen

Beveilig je digitale assets of bewaar ze in self-custody

• Gebruik betrouwbare wallets en beurzen: Vertrouwen is cruciaal in de cryptowereld. Kies voor gevestigde wallets en beurzen met sterke beveiligingsmaatregelen die transparant zijn over hun bewijs van reserves of hun beveiligingsmodel openbaar maken.

• Schakel tweefactorauthenticatie in: Voeg een extra beveiligingslaag toe aan al je accounts (van sociale media tot e-mail) door tweefactorauthenticatie (2FA) in te stellen. Een kleine moeite die een wereld van verschil kan maken.

Onderzoek projecten grondig

• Controleer de referenties van het team en projectgeschiedenis: Doe onderzoek naar de achtergrond van de teamleden en hun eerdere prestaties. Een sterk team is de ruggengraat van elk succesvol project.

• Lees de whitepaper van het project: Een whitepaper is als de blauwdruk van een project. Zorg dat het goed geschreven en uitgebreid is, met een duidelijke visie en plan. Als het niet logisch klinkt of te mooi lijkt om waar te zijn, is het mogelijk oplichterij.

• Analyseer de tokenomie en gebruikstoepassingen: Duik diep in de tokenomie en het nut van het project. Een sterk project heeft een praktisch doel en een duidelijk plan voor de tokendistributie. Als de tokens vooral bij de oprichters terechtkomen of er geen duidelijke vergrendelingsperiode is, kan dit wijzen op een pump-and-dump-schema.

Wees voorzichtig met communicatie

• Controleer de bron van e-mails en berichten: Oplichters doen zich vaak voor als officiële vertegenwoordigers van grote bedrijven, zoals de CEO van OKX. Verifieer de afzender voordat je reageert of gevoelige informatie deelt en neem contact op met de klantenservice als je phishingpogingen ontvangt.

• Deel geen gevoelige informatie online: Houd je private keys en seed phrases voor jezelf en bewaar je wachtwoorden offline. Behandel ze als je meest waardevolle geheimen.

• Blijf kritisch: Veel van de huidige fraudetactieken spelen in op emoties. Wees voorzichtig met ongevraagd contact van vreemden via sociale media of berichtenapps, en vraag je altijd af wat iemands bedoelingen zijn.

Houd je assets in de gaten

• Volg je assets: Bekijk regelmatig je portfolio en blijf op de hoogte van de projecten waarin je investeert. Nog beter: haal je crypto van beurzen af en zet ze in een self-custody wallet voor meer veiligheid.

• Blijf op de hoogte van de cryptomarkt: De cryptowereld verandert snel. Houd het laatste nieuws en ontwikkelingen bij om weloverwogen beslissingen te nemen. We raden aan betrouwbare nieuwsbronnen en toonaangevende sociale media-accounts in de cryptowereld te volgen.

Informeer jezelf: essentiële lectuur

Je informeren over cryptofraude is een van de krachtigste manieren om jezelf en anderen te beschermen. Hieronder vind je extra bronnen die we aanraden om meer te leren over moderne cryptofraude, hoe je het kunt vermijden en hoe je het kunt melden.

• Het advies voor consumenten van de Amerikaanse Federal Trade Commission over cryptocurrency en oplichting..

• Cyberbeveiligingsexpert Kaspersky biedt specifieke richtlijnen voor cryptoveiligheid op hun blog.

• De Cryptocurrency Compliance Cooperative biedt een mogelijkheid om cryptofraude te melden. Het incident wordt opgepakt door wetshandhavers en blockchain-onderzoekers.

• Educatieve platforms zoals Coursera en Udemy bieden leerzame cursussen over cryptobeveiliging, self-custody en het herkennen van oplichting.

Slotwoord

Hoewel de cryptowereld vol kansen zit, bestaan er ook veel gevaren. Door waakzaam te blijven, goede cyberbeveiligingsgewoonten te hanteren en grondig onderzoek te doen, ben je beter uitgerust om veilig door dit spannende landschap te navigeren. Onthoud dat het essentieel is om verantwoordelijkheid te nemen voor je bezittingen en altijd op je hoede te blijven.