Crypto-imitatiefraude: hoe herken en voorkom je fraude?

Naarmate cryptocurrency’s zoals Bitcoin en Ethereum aan populariteit winnen, worden ook de oplichtingspraktijken waarbij nietsvermoedende traders worden uitgebuit, steeds geavanceerder. Bij deze vormen van oplichting doen oplichters zich voor als betrouwbare instanties of invloedrijke figuren binnen de cryptowereld. Ze proberen zo mensen te misleiden om hen cryptovaluta te sturen of gevoelige informatie te onthullen.

Mensen kunnen worden misleid wanneer individuen zich voordoen als vertegenwoordigers van de klantenservice van populaire cryptobeurzen, overheidsinstanties of bekende personen die ogenschijnlijk winstgevende cryptoprojecten aanprijzen. Deze criminelen maken gebruik van diverse communicatiemiddelen, zoals sociale media, e-mail en telefoongesprekken, om mogelijke slachtoffers te benaderen. Bovendien passen ze diverse technieken toe, zoals het beloven van hoge rendementen en het aanvoeren van juridische consequenties om een snelle uitbetaling in cryptovaluta te eisen.

In dit artikel verkennen we de meest voorkomende vormen van identiteitsfraude die momenteel bestaan. Daarnaast bespreken we verschillende manieren om jezelf en je digitale bezittingen te beschermen.

TL;DR

• Oplichterij neemt toe naarmate crypto aan populariteit wint: Met de groeiende populariteit van Bitcoin en Ethereum stijgt het aantal oplichtingspraktijken die zich op traders richten. Hierbij doet een crimineel zich voor als een betrouwbare persoon binnen de cryptowereld.

• Imitatietactieken: Oplichters doen zich voor als een klantenservicemedewerker van een cryptobeurs, een overheidsfunctionaris, een bekende persoon of een andere invloedrijke persoon of instantie. Ze maken gebruik van sociale media, e-mails en telefoontjes om mensen te misleiden zodat ze cryptovaluta versturen of persoonlijke gegevens delen.

• Beloften en druk: Bij deze frauduleuze activiteiten wordt vaak gebruikgemaakt van de belofte van hoge winsten of de vrees voor juridische gevolgen om mensen te dwingen snel een cryptobetaling te doen.

• Aanbevelingen van beroemdheden: Wees op je hoede voor cryptopromoties door beroemdheden. Sommige promoties kunnen legitiem zijn, maar andere kunnen frauduleus zijn, zoals blijkt uit de incidenten met de beroemdheden Kim Kardashian en Floyd Mayweather.

• Imitaties van overheids- en financiële instellingen: Wees op je hoede voor personen die zich voordoen als medewerkers van de overheid of banken en om cryptobetalingen verzoeken. Dit soort verzoeken zijn altijd oplichterij, omdat dergelijke organisaties nooit om betalingen in cryptovaluta vragen.

Is deze aanbeveling van een beroemdheid echt?

Het is erg belangrijk voor crypto-traders om een onderscheid te maken tussen echte en valse aanbevelingen van beroemdheden, omdat deze vaak misleidend kunnen zijn. Hoewel sommige beroemdheden, zoals Paris Hilton en Reese Witherspoon, oprechte interesse hebben getoond in digitale assets, zijn anderen verwikkeld geraakt in geschillen.

De promotie van EthereumMax door Kim Kardashian resulteerde bijvoorbeeld in een rechtszaak waarin winstbejag werd beweerd, terwijl de voormalige bokser Floyd Mayweather met juridische stappen werd geconfronteerd omdat ook hij deze cryptocurrency had onderschreven. De uitdaging bestaat uit het onderscheiden van echte aanbevelingen en aanbevelingen die voortkomen uit financiële prikkels of frauduleuze motieven. De SEC heeft dit patroon erkend en benadrukt hoe belangrijk het is om voorzichtig te zijn met cryptoprojecten die worden ondersteund door beroemdheden.

Traders worden aangeraden om de motieven achter deze aanbevelingen grondig te onderzoeken, omdat het niet vermelden van enige vergoeding voor het promoten van het product als illegaal kan worden gezien.

Neem het volgende in overweging bij het evalueren van een aanbeveling door een beroemdheid.

• Onderzoek de betrokkenheid van de beroemdheid: Een oprechte interesse in of begrip van cryptocurrency kan wijzen op een oprechte goedkeuring.

• Zoek naar openbaarmakingen: Eerlijke aanbevelingen dienen transparant de financiële voordelen of connecties te vermelden.

• Controleer de legitimiteit van de cryptocurrency: Onderzoek de aanbevolen cryptocurrency grondig om te bevestigen dat deze geen deel uitmaakt van een pump-and-dump.

Hoewel de steun van beroemdheden de aandacht op cryptovaluta kan vestigen, zouden zij niet de belangrijkste overweging moeten zijn bij het beslissen of je in een munt wilt investeren. Het is cruciaal om zorgvuldig onderzoek te verrichten en de potentiële risico's te begrijpen voordat je beslist om in een cryptovaluta te investeren.

Kan de overheid om cryptobetalingen vragen?

Sommige oplichters nemen de identiteit aan van overheidsinstanties en eisen onmiddellijke betalingen in cryptovaluta. Vaak wordt er ingespeeld op angst omdat een machtige entiteit eisen stelt, waardoor sommigen impulsief besluiten hun crypto af te geven. De FTC waarschuwt voor oplichters die zich als overheidsvertegenwoordigers voordoen en verzoeken om betaling in cryptovaluta, iets wat zeer ongebruikelijk is.

De FTC stelt dat elk verzoek om betaling in cryptovaluta, of het nu gaat om belastingen, boetes of 'bescherming' van geld, een vorm van oplichting is. Legitieme overheidsinstanties of bedrijven zullen nooit vragen om betalingen in cryptovaluta. Criminelen kunnen zich uitgeven voor medewerkers van overheids- of handhavingsinstanties. Ze maken dan gebruik van QR-codes en geven hun slachtoffers de opdracht geld over te maken via crypto-ATM's.

Ze kunnen beweren dat je nog belastingen of boetes verschuldigd bent en je vervolgens onder druk zetten om de betaling op tijd te voldoen met cryptovaluta. Het is belangrijk om te weten dat overheidsinstanties geen financiële transacties in cryptovaluta uitvoeren.

Om jezelf te beschermen tegen deze en andere frauduleuze activiteiten, raadt de FTC het volgende aan:

• Let op bij het ontvangen van onverwachte berichten, vooral van onbekende afzenders, die vragen om betalingen in cryptovaluta.

• Het wordt sterk afgeraden om online daten te combineren met beleggingsadvies, vooral wanneer het gaat om cryptotransacties.

• Verifieer de gevraagde cryptobetalingen door contact op te nemen met de vermeende afzender via een ander communicatiemiddel.

Zijn verzoeken van financiële instellingen betrouwbaar?

Aangezien frauduleuze methoden steeds geavanceerder worden, is het belangrijk om waakzaam te blijven voor de kans dat oplichters zich voordoen als financiële instellingen. Dit roept de vraag op: "Waarom zouden financiële instellingen om betalingen in cryptocurrency vragen?"

Oplichters doen zich vaak voor als financiële instellingen. Deze oplichters zetten complexe oplichtingspraktijken op, vaak via e-mails of berichten die afkomstig lijken van bekende financiële instellingen, met als doel betalingen of investeringen in een cryptocurrency te vragen.

De FTC en cybersecurity-professionals waarschuwen dat deze verzoeken vaak oplichterij zijn. Hieronder volgen de stappen om de authenticiteit van dergelijke verzoeken te verifiëren:

• Controleer de bron: Kijk goed naar het e-mailadres of de contactgegevens. Oplichters gebruiken vaak een adres dat erg lijkt op het officiële adres, maar met subtiele verschillen.

• Neem rechtstreeks contact op met de instelling: Als je gevraagd wordt een cryptotransactie te doen, neem dan contact op met de bank of financiële instelling via hun officiële communicatiekanalen. Zorg ervoor dat je de contactgegevens gebruikt die op de officiële website staan en niet de gegevens uit de verdachte berichten.

• Let op voor het opwekken van urgentie: Oplichters proberen vaak een gevoel van haast te creëren om je logisch nadenken te verstoren. Een betrouwbare financiële instelling zal je nooit onder druk zetten om snel een cryptotransactie uit te voeren.

• Let op rode vlaggen: Grafische fouten, ongevraagde verzoeken en verdachte aanbiedingen zijn vaak duidelijke signalen van oplichterij.

• Gebruik beveiligde websites: Controleer of de website veilig is voordat je persoonlijke informatie deelt. Kijk of de URL begint met 'https://' en of er een hangslotsymbool zichtbaar is.

• Blijf geïnformeerd: Blijf op de hoogte van de nieuwste methoden die oplichters gebruiken. De website van de Federal Trade Commission is een waardevolle bron voor de meest recente trends op het gebied van financiële fraude.

Houd er rekening mee dat transacties in cryptocurrency doorgaans onomkeerbaar zijn. Na de overschrijving kan het bijzonder moeilijk zijn om je cryptovaluta terug te krijgen. Deze eigenschap van onomkeerbaarheid is de reden waarom oplichters vaak voor crypto kiezen in plaats van andere waardevolle assets.

Het is ook van belang om voorzichtig en zorgvuldig te handelen wanneer financiële instellingen je vragen om een cryptotransactie uit te voeren. Controleer altijd de legitimiteit van het verzoek via officiële kanalen en wees alert op de veelvoorkomende tactieken van oplichters.

Is deze technische ondersteuning wel betrouwbaar?

Het kan een uitdaging zijn om je weg te vinden in de wereld van cryptocurrency, vooral wanneer je wordt geconfronteerd met verzoeken om technische ondersteuning. Een belangrijke vraag bij het gebruik van apps zoals Telegram of Discord is: "Zijn deze verzoeken om technische ondersteuning afkomstig van een betrouwbare bron?" Het verifiëren van de echtheid van verzoeken tot technische ondersteuning met betrekking tot cryptocurrency is de eerste stap om te voorkomen dat je ten prooi valt aan oplichterij.

Met de toenemende populariteit van cryptovaluta wordt ook de oplichting via zogenaamde technische ondersteuning geavanceerder. Oplichters doen zich vaak voor als betrouwbare medewerkers van de technische ondersteuning en bieden zogezegd hulp bij een fictief probleem. Soms creëren ze zelf een probleem en vragen daarna om betaling in cryptovaluta.

De FTC en cybersecurity-specialisten waarschuwen voor de toenemende frequentie van deze geavanceerde oplichtingspraktijken. Om de authenticiteit van verzoeken tot technische ondersteuning met betrekking tot cryptocurrency te verifiëren, kun je de volgende stappen overwegen:

• Officiële contactkanalen: De meeste bedrijven bieden legitieme technische ondersteuning en zullen nooit direct om betalingen in cryptovaluta vragen. Wanneer je een ongevraagd aanbod voor technische ondersteuning ontvangt, is het belangrijk om rechtstreeks contact op te nemen met het bedrijf via de officiële kanalen van de klantenservice.

• Betaalmethoden: Wees op je hoede als een vermeende medewerker van de technische ondersteuning om betaling in cryptocurrency vraagt. Medewerkers van een legitieme technische ondersteuningsdienst accepteren over het algemeen geen cryptovaluta, omdat de transacties niet kunnen worden teruggedraaid of getraceerd.

• Druk en urgentie: Oplichters wekken vaak een gevoel van urgentie op of zetten je onder druk om direct actie te ondernemen. Legitieme technische ondersteuning geeft je de tijd om na te denken en zet je niet onder druk om overhaaste betalingen te doen.

• Onderzoek en verificatie: Raadpleeg de technische ondersteuningsdienst online. Zoek naar beoordelingen of klachten die mogelijk kunnen wijzen op oplichting. Controleer daarnaast of dat alle opgegeven telefoonnummers en e-mailadressen overeenkomen met de informatie op de officiële website van het bedrijf.

• Geen toegang op afstand: Wees op je hoede wanneer de technische ondersteuning vraagt om op afstand toegang te krijgen tot je apparaat en een betaling in een cryptovaluta voorstelt. Wanneer je toegang op afstand verleent, kunnen je persoonlijke en financiële gegevens risico lopen.

• Kennis over oplichtingstactieken: Blijf op de hoogte van de veelvoorkomende methoden die oplichters hanteren door regelmatig onderzoek te doen en betrouwbare bronnen voor cryptonieuws te raadplegen.

Is deze cryptobeurs te vertrouwen?

Of ze nu gecentraliseerd of gedecentraliseerd zijn, cryptobeurzen behoren tot de meest voorkomende cryptoplatformen die je kunt tegenkomen. Hierdoor zijn ze ook een doelwit voor oplichting via imitatie.

Valse websites zijn vaak imitaties van bekende beurzen en verleiden traders met beloften van hoge winsten of lagere kosten. Om te voorkomen dat je wordt misleid door dergelijke praktijken, is het essentieel dat je een betrouwbare cryptobeurs kunt herkennen.

Hier zijn enkele belangrijke factoren waarmee je rekening moet houden:

• Authenticiteit van website: Controleer of er een groene 'https'-tag in de adresbalk van de website van de beurs staat. Oplichters beveiligen hun misleidende websites vaak niet met een 'https'-certificaat. Om frauduleuze websites te vermijden, is het verstandig om de URL van de beurs zelf in te voeren of gebruik te maken van bladwijzers.

• Veiligheidsmaatregelen: Een betrouwbaar platform legt doorgaans de nadruk op de veiligheid van de gebruikers door tweefactorauthenticatie toe te passen, sms- of e-mailmeldingen te versturen bij verdachte activiteiten, en de meeste assets in cold storage te bewaren. Deze strategieën bieden bescherming tegen ongeautoriseerde toegang en online bedreigingen.

• Reputatie: Voer een onderzoek uit naar de geschiedenis van de beurs. Zoek naar eventuele eerdere beveiligingsincidenten en hoe de beurs daarop heeft gereageerd, bijvoorbeeld door getroffen gebruikers te compenseren en de beveiligingsmaatregelen te verbeteren. Gebruikersfeedback en discussies op online platforms zoals Reddit kunnen waardevolle inzichten verschaffen over de reputatie van de beurs.

• Verificatieproces: Om witwassen en andere illegale activiteiten te voorkomen, voeren betrouwbare beurzen strikte identiteitscontroles uit. Dit kan betekenen dat je een door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs moet overleggen en persoonlijke informatie moet verstrekken.

• Transparantie en klantenondersteuning: Betrouwbare beurzen zijn duidelijk en eerlijk over hun processen, waaronder eigenaarschap, locatie en tarieven. Daarnaast bieden ze klanten snelle en behulpzame service. Wees voorzichtig met beurzen waarbij weinig of geen informatie over het team of de procedures beschikbaar is.

• Handelsvolume en liquiditeit: Betrouwbare beurzen hebben doorgaans een hoog handelsvolume en goede liquiditeit, wat wijst op een uitgebreide gebruikersbasis en actieve handel. Het is essentieel om voorzichtig te zijn met platforms waar de gebruikersactiviteit of het handelsvolume laag is.

Door deze factoren zorgvuldig in overweging te nemen, kun je je cryptovaluta beschermen en voorkomen dat je het slachtoffer wordt van frauduleuze handelsplatformen. Het is belangrijk om goed onderzoek te doen en voorzichtig te zijn voordat je actief wordt op een bepaald platform.

Zijn deze ICO's legitiem?

Sommige initial coin offerings (ICO's) krijgen veel aandacht binnen de cryptowereld, en traders gaan zich vaak haasten om deel te nemen en te investeren in een project waar ze vertrouwen in hebben. Deze populariteit, samen met het winstpotentieel, maakt ICO's tot een aantrekkelijk doelwit voor oplichters die willen profiteren van de grote interesse onder cryptogebruikers. Sommige criminelen lanceren frauduleuze ICO's om geld in te zamelen met de belofte om assets te leveren in ruil voor de investeringen, waarna ze er met het ingezamelde geld vandoor gaan.

Traders moeten daarom de nodige stappen ondernemen om onderscheid te maken tussen legitieme en frauduleuze ICO's, aangezien niet alle ICO's legitiem zijn.

Hier zijn een paar belangrijke factoren om in overweging te nemen bij het beoordelen van een ICO:

Analyseer het whitepaper en de roadmap

Het whitepaper van de ICO dient als een gedetailleerd plan en geeft inzicht in de doelstellingen, technologie en uitvoeringsstrategie van de ICO. Bij een grondige evaluatie moeten de technische aspecten, de praktische haalbaarheid van de projectdoelstellingen, en de betrouwbaarheid en transparantie van de gepresenteerde informatie worden beoordeeld.

De legitimiteit van een ICO kan ook worden gemeten aan de hand van strategische samenwerkingen en de mate van betrokkenheid binnen de community.

Team en reputatie

Doe onderzoek naar het team achter de ICO. Hun achtergrond, werkervaring en eerdere projecten kunnen een beter inzicht bieden in hun vaardigheden en betrouwbaarheid. Negatief nieuws of controverses over de teamleden zouden een waarschuwingssignaal moeten zijn.

Tokendistributie en verkoopdetails

Onderzoek de toewijzing en verdeling van tokens onder de betrokken partijen. Bekijk de lock-upperiodes voor tokens die in het bezit zijn van teamleden om zeker te zijn van een langdurige verbintenis. Ook de waarde van de token binnen het ecosysteem van het project is een belangrijke overweging.

Betrokkenheid van de community en de media

Een sterke community en positieve berichtgeving in de media zijn indicaties van een gezonde ICO. Evalueer de grootte en het niveau van activiteit van de community op platforms zoals Telegram, Twitter en Reddit. Media-aandacht en de ondersteuning van influencers kunnen de geloofwaardigheid van het project vergroten.

Durfkapitaalinvesteringen en projectfase

Controleer of bekende durfkapitalisten hebben geïnvesteerd in de ICO, aangezien dit kan wijzen op legitimiteit. Inzicht in de huidige fase van het project is essentieel om de voortgang en het potentieel voor blijvend succes te evalueren.

Operationele transparantie

Bij het onderzoeken van de activiteiten van de ICO is het belangrijk om te controleren dat deze transparant zijn en voldoen aan de wettelijke en reglementaire vereisten. Het is van cruciaal belang om rekening te houden met de relevante rechtsgebieden en wetten die van toepassing zijn op de ICO.

Marktpotentieel

Evalueer de problemen die de ICO wil aanpakken en beoordeel de haalbaarheid van de voorgestelde oplossing. De grootte en de mogelijke groei van de doelmarkt zijn cruciale factoren bij het inschatten van het verwachte succes van de ICO.

Tot slot

Om jezelf te beschermen tegen deze frauduleuze activiteiten, is het cruciaal om voorzichtig te zijn en elke aantrekkelijke kans grondig te analyseren. Dit betekent dat je de legitimiteit van berichten moet verifiëren, dat je wantrouwig moet zijn tegenover onverwachte voorstellen, en dat je op de hoogte moet zijn van de gebruikelijke tactieken van oplichters.

Let op: legitieme organisaties zoals overheidsinstanties of financiële instellingen vereisen geen betalingen in cryptocurrency. En omdat je zelf de volledige controle heeft over elke actie, hoef je je niet onder druk te zetten om geld uit te geven dat niet goed voelt.