Les arnaques sont malheureusement devenu un défi majeur et récurrent dans l’espace crypto, menées par des acteurs malveillants opérant dans l'ombre. Soutenues par une technologie et des outils de pointe, ces arnaques sont devenues de plus en plus sophistiquées et difficiles à identifier.
Alors, comment protéger vos actifs et vous prémunir contre les menaces potentielles ? Découvrons les différents types d'arnaques rencontrées en crypto et apprenons à les repérer avant qu’il ne soit trop tard.
En bref
Repérez les signaux d'alerte : Apprenez à reconnaître les escroqueries et les signaux d'alerte liés aux tentatives d’hameçonnage et autres activités frauduleuses.
Renforcez vos défenses : Adoptez de bonnes habitudes en matière de cybersécurité et conservez les informations importantes, telles que la phrase de chiffrement de votre portefeuille crypto, aussi sécurisées que possible.
Faites vos recherches : Faites toujours vos propres recherches avant de trader des jetons crypto, des NFT, ou tout autre actif numérique.
Escroqueries et arnaques en 2024
En 2024, les arnaques continue d'être une menace omniprésente dans le secteur des cryptos, combinant des méthodes éprouvées et de nouvelles stratégies exploitant la technologie décentralisée et les actifs numériques. Les données montrent toutefois qu’en 2023, la valeur totale des fonds perdus à cause des arnaques, piratages et exploits a considérablement diminué.
Selon le rapport De.Fi Rekt, les pertes totales en crypto ont atteint 1,95 milliard de dollars en 2023, contre plus de 47 milliards en 2022. Bien que l'amélioration de ces chiffres soit en partie due à des mesures de sécurité accrues, le montant total dérobé en 2022 s'est vu gonflé par l’effondrement d’entités de premier plan telles que FTX, Terra et Celsius.
En 2024, il incombe aux acteurs de la crypto de continuer à intégrer des mesures de sécurité robustes et d’éduquer les utilisateurs sur la façon dont ils peuvent se protéger contre les fraudes.
Quels types d’arnaque crypto existe-t-il ?
Arnaques « pig butchering »
Les arnaques « pig butchering » (arnaque à l'abattage du cochon) désigne une arnaque où l'escroc crée une fausse relation amicale ou amoureuse avec la victime. L’objectif est de gagner la confiance de la victime avant de la contraindre à investir ou à trader sur une plateforme frauduleuse, grâce à des promesses de liberté financière.
L’arnaque tire son nom de l’idée d’engraisser un cochon avant l’abattage, la victime étant incitée à transférer de plus en plus de ses cryptoactifs avant que l’escroc ne disparaisse avec tout.
Arnaques sentimentales
Les arnaques sentimentales sont similaires à l’arnaque « pig butchering » en ce sens qu’elles impliquent que le criminel noue une relation avec la victime. Dans ce cas cependant, le criminel crée l’illusion d’une relation amoureuse et affective avec la victime avant de créer une fausse situation nécessitant une aide financière. Aujourd’hui, les cryptos sont couramment utilisées pour fournir cette supposée aide financière, en raison de l’anonymat relatif et de l’irréversibilité des transactions.
Arnaques aux transferts de fonds
Les arnaques aux transferts de fonds reposent sur un principe simple. La victime est contactée par une prétendue société d’investissement qui lui propose d’investir une petite somme en crypto pour débloquer ultérieurement un montant bien plus important. Le fraudeur peut ensuite demander un paiement supplémentaire pour couvrir de prétendues taxes ou frais administratifs. Cependant, les gains promis ne se matérialisent jamais, et l’escroc disparaît. Cette arnaque joue sur la peur de rater une opportunité financière (FOMO) et sur des techniques de pression pour pousser la victime à agir sans réfléchir.
Arnaques par hameçonnage
Arnaques à la phrase de chiffrement et faux sites web : : Certains escrocs conçoivent de faux sites web qui imitent à la perfection des plateformes ou applications populaires. Vérifiez toujours l’URL avant de cliquer et ne donnez jamais votre phrase de chiffrement à un site web.
Hameçonnage par e-mail et sur les réseaux sociaux : Méfiez-vous des escrocs se faisant passer pour des personnalités connues, comme Elon Musk sur Twitter, en proposant des offres « trop belles pour être vraies ». Si quelque chose vous semble louche, c’est probablement une arnaque. Ces arnaques apparaissent souvent dans vos mentions, vos messages privés sur les réseaux sociaux ou Discord, votre boîte e-mail et les sections de commentaires. Tout comme l’arnaque TrustWallet, si quelqu’un prétendant appartenir à une équipe d'assistance vous contacte et vous demande votre phrase de chiffrement, il s’agit très certainement d’une tentative d'arnaque. Rappelez-vous : ne communiquez jamais vos informations personnelles, mots de passe ou phrases de récupération.
Applis mobiles frauduleuses : certains escrocs imitent des applications de portefeuille bien connues, comme Trezor, afin de voler vos cryptos durement gagnées. Téléchargez toujours vos applications à partir de sources officielles et vérifiez les avis pour vous assurer de leur légitimité. Lorsque vous restaurez un portefeuille crypto, vous devez saisir votre phrase de chiffrement : redoublez de vigilance avant de télécharger une nouvelle application comme OKX Wallet.
Malware dissimulé dans des téléchargements : En août 2023, CoinsPaid, un processeur de paiements crypto basé en Ukraine, a été piraté pour un montant de 37 millions de dollars. Un employé a été trompé et a téléchargé un test dans le cadre d’un faux entretien d’embauche. En installant ce malware, il a permis une intrusion dans le système interne de CoinsPaid. Les malfaiteurs ont ainsi eu accès à des millions en fonds crypto.
Arnaques aux projets crypto :
Faux projets ou imitations : Certaines arnaques reposent sur des projets qui imitent des cryptomonnaies connues, comme l’escroquerie Bitcoin Gold. Ils peuvent sembler authentiques, mais leur seul but est de vous tromper et de s’emparer de vos fonds. Vérifiez toujours l’authenticité d’un projet avant d’investir votre argent.
Projets sans utilité ou aux promesses irréalistes : Vous souvenez-vous du tristement célèbre BitConnect ? De tels projets font des promesses irréalistes et n’offrent généralement pas de réelle utilité. Restez prudent face aux propositions trop belles pour être vraies.
Opérations « pump-and-dump » : Des groupes comme le groupe Telegram « Big Pump Signal » gonflent artificiellement la valeur d’une crypto, pour ensuite tout vendre, laissant les traders imprudents sur le carreau. Évitez ces pièges et ne cédez pas à l’excitation. Et n’oubliez pas : faites toujours vos propres recherches.
Arnaques aux plateformes d’échange et portefeuilles :
Plateformes frauduleuses : Des individus malhonnêtes peuvent créer de fausses plateformes d’échange pour attirer les utilisateurs. Privilégiez des échanges réputés et bien établis, comme OKX, qui communiquent clairement leur preuve de réserves pour protéger vos actifs.
Faux portefeuilles et services :MyBigCoin est un cas d’école de service frauduleux aux promesses vides destiné à siphonner les fonds des utilisateurs. Renseignez-vous sur les fournisseurs de portefeuilles et cherchez des recommandations fiables. Pour un portefeuille en auto-garde, nous recommandons l'OKX Wallet.
Arnaques aux ICO (Initial Coin Offering) : Les ICO peuvent être une opportunité excitante et lucrative, comme tout nouveau projet crypto, mais elles comportent de gros risques. Restez prudent et faites vos propres recherches sur ce qu’elles promettent. PlexCoin et Centra Tech sont des cas typiques d’ICO qui ont mal tourné. Vérifiez la transparence de l’équipe, la faisabilité des objectifs et la qualité du white paper.
Bonnes pratiques pour éviter les arnaques
Protégez ou gérez vous-même vos actifs numériques
Choisissez des portefeuilles et échanges réputés : La prudence est de mise en crypto. Optez pour des portefeuilles et plateformes établis, dotés de solides sécurités et qui affichent leur preuve de réserves ou partagent leur code en open-source.
Activez l’authentification à deux facteurs : Ajoutez une couche de protection à vos comptes (également réseaux sociaux et e-mails) en activant l’authentification à deux facteurs (2FA). C’est un petit geste qui peut faire une énorme différence.
Faites des recherches approfondies sur les projets
Vérifiez les références de l’équipe et l’historique du projet : Enquêtez sur le passé des membres de l’équipe et leur CV. Une équipe compétente est le pilier d’un projet réussi.
Lisez attentivement le white paper : Le white paper, ou livre blanc, est la feuille de route d'un projet. Vérifiez qu’il soit clair, complet et propose un plan réaliste. S’il semble douteux ou trop parfait, il pourrait s'agir d'une arnaque.
Analysez la tokenomie et les cas d’usage : Plongez dans la tokenomie et l’utilité du projet. Un bon projet doit avoir un objectif pratique et un plan clair de distribution des jetons. Une répartition trop concentrée chez les fondateurs ou sans période de verrouillage peut signaler une opération « pump-and-dump ».
Soyez prudent vis-vis des communications
Vérifiez l’origine des emails et messages : Les escrocs se font souvent passer pour des représentants officiels de grandes sociétés, tels que le PDG d’OKX. Confirmez l’authenticité de l’expéditeur avant de répondre ou de partager des données sensibles, et contactez le support client en cas de tentative d'hameçonnage.
Ne partagez pas d’informations sensibles en ligne : Gardez vos clés privées et phrases de récupération pour vous, et stockez vos mots de passe hors ligne. Ce sont vos secrets les plus précieux.
Restez sceptiques : Beaucoup de fraudes jouent sur les émotions. Soyez prudents et méfiants face aux contacts non sollicités via les réseaux sociaux ou applis de messagerie, et questionnez toujours les intentions.
Surveillez vos actifs
Suivez vos actifs : Vérifiez régulièrement votre portefeuille et restez informé des projets dans lesquels vous investissez. Mieux encore, retirez vos cryptos des échanges pour les placer dans un portefeuille en auto-garde, plus sécurisé.
Tenez-vous informé du marché crypto : Le paysage crypto évolue vite. Suivez les dernières nouvelles et développements pour prendre des décisions éclairées. Nous conseillons de suivre des sources fiables et des comptes influents de la crypto sur les réseaux sociaux.
Éduquez-vous : lectures essentielles
Vous informer sur les menaces d’arnaques crypto est une des meilleures façons de vous protéger et de protéger les autres. Voici une liste de ressources recommandées pour en apprendre davantage sur les arnaques modernes, comment les éviter et les signaler.
La Cryptocurrency Compliance Cooperative propose un système de signalement des escroqueries liée aux cryptomonnaies. L’incident sera transmis aux forces de l’ordre et aux enquêteurs spécialisés dans la blockchain.
Des plateformes éducatives telles que Coursera et Udemy proposent des formations utiles concernant la sécurité en crypto, l’auto-garde et la détection des arnaques.
Le mot de la fin
Si le monde de la crypto regorge d’opportunités, il s'accompagne également de nombreuses menaces. En restant vigilant, en adoptant de bonnes habitudes en matière de cybersécurité et en menant des recherches approfondies, vous serez mieux équipé pour naviguer ce paysage passionnant en toute sécurité. N’oubliez pas : vous êtes seul responsable de vos actifs, restez donc sur vos gardes.
Les actifs numériques, y compris les stablecoins, impliquent un niveau de risque élevé et peuvent fluctuer considérablement. Vous devez examiner attentivement si le trading ou la détention d'actifs numériques vous convient, compte tenu de votre situation financière et de votre tolérance au risque. OKX ne fournit pas de recommandations d'investissement ou d'actifs. Vous êtes seul responsable de vos décisions d'investissement et OKX n'est pas responsable des pertes éventuelles. Les performances passées ne sont pas indicatives des résultats futurs. Veuillez consulter votre conseiller juridique, fiscal ou financier pour toute question relative à votre situation particulière. Les fonctionnalités d'OKX Web3, y compris OKX Web3 Wallet et OKX NFT Marketplace, sont soumises à des conditions de service distinctes sur www.okx.com.
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