Mitä ovat varojen lähde (SoF) ja varallisuuden lähde (SoW)?
Mitä ovat varojen lähde (SoF) ja varallisuuden lähde (SoW)?
Rahoitustransaktioihin sisältyvien varojen laillisuuden todistamista koskevien vaatimusten täyttäminen on ratkaisevan tärkeää vaatimustenmukaisuuden ja avoimuuden ylläpitämiseksi. Tulot jaetaan yleensä kahteen kategoriaan:
Varojen lähde (SoF): määrittää, mistä rahat tiettyyn transaktioon tulevat, kuten tulot, säästöt, lainat tai varan myynti.
Varallisuuden lähde (SoW): viittaa yksilön kokonaisrahoitusvarojen alkuperään, joka on tyypillisesti kertynyt ajan myötä esimerkiksi työllisyyden, yrityksen omistuksen, sijoitusten tai perinnön kautta.
Etsi eri SoF- ja SoW-todisteiksi hyväksytyt asiakirjatyypit tässä.
Miksi minun on toimitettava SoF- ja SoW-todisteet?
Säänneltynä rahoituspalveluyrityksenä meidän on pidettävä asiakastiedot ajan tasalla turvallisen treidauskokemuksen takaamiseksi. Osana jatkuvia pyrkimyksiämme täyttää nämä lakisääteiset vaatimukset, saatamme joutua tietyissä tilanteissa pyytämään lisätietoja ja tukiasiakirjoja, jotka liittyvät varojesi ja varallisuutesi lähteisiin.
Miten lataan asiakirjat?
Varmista, että sovelluksesi on päivitetty uusimpaan versioon.
Varmista, että asiakirjasi ovat selkeitä ja luettavia:
Kaiken sisällön tulee olla täysin näkyvissä ilman, että mitkään osat ovat rajattuja tai peitettyjä.
Kun lähetät asiakirjoja, varmista seuraavat seikat:
Annetut tiedot ovat tarkkoja ja ajantasaisia, ja ne kuvastavat liiketoimiasi tai tulojesi lähdettä.
Asiakirjoissa esitetyt summat ovat täysin näkyvissä.
Mitkä ovat hyväksyttävät todisteasiakirjat?
SoF/SoW | Asiakirjan tyyppi | Kuvaus |
|---|---|---|
Palkka | Palkkalaskelma | Myönnetty viimeisten 3 kuukauden aikana |
Tiliote | Näyttää palkkatalletukset/työtulot (viimeiset 3 kuukautta) | |
Veroasiakirja | Näyttää työtulot (viimeiset 12 kuukautta) | |
Työkirje | Myönnetty viimeisten 3 kuukauden aikana, sisältää työsuhteen vahvistus- ja palkkatiedot | |
Muut | Myönnetty viimeisten 3 kuukauden aikana, sisältää työsuhteen vahvistus- ja palkka-/korvaustiedot | |
Yrityksen omistajuus | Tiliote | Näyttää tulomaksut (viimeiset 3 kuukautta) |
Veroasiakirja | Näyttää liiketoiminnan tuotot (viimeiset 12 kuukautta) | |
Kirjanpitäjän kirje | Myönnetty viimeisten 3 kuukauden aikana yrityksen omistajuuden vahvistuksella | |
Jakelun tietue | Näyttää viimeaikaiset voittojen nostot tai jaot | |
Muut | Myönnetty viimeisten 3 kuukauden aikana korvaus- tai yrityksen omistusvahvistuksella | |
Sijoitusten tuotot | Sijoitustilin tiliote | Myönnetty viimeisten 3 kuukauden aikana |
Eläketilin tiliote | Myönnetty viimeisten 3 kuukauden aikana | |
Välittäjäpalvelun lausunto | Myönnetty viimeisten 3 kuukauden aikana | |
Tiliote | Näyttää sijoitusten tuotot (viimeiset 3 kuukautta) | |
Veroasiakirja | Näyttää sijoitukset (viimeiset 12 kuukautta) | |
Muut | Myönnetty viimeisten 3 kuukauden aikana, sisältäen varojen vahvistus | |
Pörssin lompakko | Pörssin lausunto | Myönnetty viimeisten 3 kuukauden aikana ja siinä näkyy nimi/lompakon osoite |
Myyntikuitti/-vahvistus | Näyttää viimeaikaisen kryptovarojen myynnin keskitetyistä kryptopörsseistä (esimerkiksi: OKX, Binance, Coinbase) | |
Tiliote | Näyttää kryptovarojen myyntivoitot | |
Veroilmoitus | Näyttää kryptovarojen myyntivoitot | |
Muut | Myönnetty viimeisten 3 kuukauden aikana ja näyttää lompakon omistajuuden | |
Ulkoinen/isännöimätön lompakko | Transaktiohistoria | Toimita kuvakaappauksia tai vietyjä tiedostoja lompakon transaktiohistoriasta |
Veroilmoitus | Näyttää ilmoitetut krypto-omistukset tai kryptovarojen myyntivoitot | |
Muut | Myönnetty viimeisten 3 kuukauden aikana Näyttää todisteet isännöimättömän lompakon omistajuudesta, mukaan lukien lompakon osoite. | |
Kryptojen louhinta | Louhinnan maksuote | Näyttää louhintapalkkiot |
Louhinnan kuvakaappaukset | On oltava tunnetuilta alustoilta (esimerkiksi: 2Miners, Nanopool) | |
Laitehankinnan kuitti | Näyttää louhintalaitteiston omistajuuden | |
Veroasiakirja | Näyttää louhintatoiminnan tulojen lunastukset | |
Muut | Todistaa louhintatoiminnan | |
Varojen myynti (ei-digitaalinen) | Välitystilin tiliote | Näyttää arvopapereiden myynnin |
Myyntitietue | Näyttää viralliset transaktiotietueet | |
Lakitoimihenkilön kirje | Näyttää varojen myyntitiedot (esimerkiksi: asianajajan vahvistus) | |
Tiliote | Näyttää myyntituloista vastaanotettujen varojen transaktiohistorian | |
Veroilmoitus | Näyttää omaisuus-/myyntivoitot | |
Muut | Näyttää varojen myyntitiedot (mukaan lukien asiakkaan nimi, myyntisumma ja päivämäärä) | |
Perintö, apuraha tai lahja | Testamentti | On oltava virallisesti sertifioitu |
Perunkirja | On oltava virallinen tuomioistuimen asiakirja | |
Jakelulausunto | Näyttää perintösumman | |
Veroilmoitus | Näyttää vastaanotetun perintösumman | |
Tiliote | Näyttää perinnön siirron | |
Lahjakirje | On oltava notaarin vahvistama | |
Siirtotietue | On osoitettava siirtohistoria | |
Muut | On osoitettava varojen siirto (osana perintöä tai lahjaa) | |
Valtion etuudet | Etuuslaskelma | Myönnetty viimeisten 3 kuukauden aikana |
Palveluntarjoajan kirje | Näyttää vahvistetun etuussumman viimeisten 3 kuukauden ajalta | |
Tiliote | Näyttää talletetut etuudet Myönnetty viimeisten 3 kuukauden aikana | |
Laina tai luotto | Laina-/luottosopimus | Näyttää asiakkaan nimen ja lainan/luoton summan |
Lainan/luottotilin tiliote | Näyttää asiakkaan nimen ja laina-/luottosaldon | |
Kryptotransaktioiden historia | Toimita kuvakaappauksia tai vietyjä tiedostoja lainatuista/toimitetuista transaktioista | |
Uhkapelien voitot | Verotietue | Näyttää uhkapeli-/arvontatulot |
Tiliote | Näyttää uhkapelivoitoista vastaanotetut varat | |
Ammatillinen kirje | Näyttää vahvistetut uhkapelitoiminnot | |
Muut | Valtion tai arvontaviranomaisen myöntämä Näyttää todisteita uhkapeli- tai arvontavoitoista | |
Oikeudelliset selvitykset | Selvitysasiakirja | Näyttää selvityksen summan |
Vakuutuksen selvitys | Näyttää vakuutusmaksun |