Cómo detectar y evitar las estafas de suplantación de identidad con criptomonedas

Las criptomonedas como Bitcoin y Ethereum son cada vez más populares, pero lo mismo ocurre con la complejidad de las estafas que se aprovechan de los traders más ingenuos. Estos tipos de estafas pueden implicar a los estafadores que se hacen pasar por entidades de confianza o figuras influyentes en el espacio de las criptomonedas para engañar a las personas para que les envíen criptomonedas o para que divulguen información confidencial.

Las personas que fingen ser representantes del servicio al cliente de exchanges populares de criptomonedas, autoridades gubernamentales o figuras famosas promocionando proyectos de cripto que parecen ser muy lucrativos puede engañar a las personas. Estos malos actores utilizan diferentes métodos de comunicación, como las redes sociales, el correo electrónico y las llamadas telefónicas para dirigirse a las posibles víctimas. Además de esto, utilizan varias técnicas, como prometer retornos altos o aprovechar consecuencias legales para solicitar pagos inmediatos en criptomonedas.

En este artículo, vamos a explorar más detalladamente las formas más frecuentes de estafas de suplantación de identidad que hay hoy y describiremos algunas de las formas en que puedes protegerte a ti mismo y a tus activos digitales.

TL;DR

• Las estafas aumentan con la popularidad de las cripto: A medida que Bitcoin y Ethereum ganan popularidad, hay más estafas dirigidas a los traders, como fingir ser personajes confiables en el mundo cripto.

• Tácticas de suplantación de identidad: Los estafadores fingen ser representantes del servicio al cliente de exchanges de cripto, funcionarios gubernamentales, personas famosas y otras personas o entidades influyentes. Utilizan redes sociales, correos electrónicos y llamadas telefónicas para engañar a las personas a enviar criptomonedas o compartir información privada.

• Promesas y presiones: Estas actividades fraudulentas con frecuencia utilizan la atracción de grandes ganancias o el miedo a las repercusiones legales para presionar a las personas a realizar pagos inmediatos con criptomonedas.

• Publicidad de famosos: Desconfía de las promociones de famosos en el sector de las criptomonedas. Algunas podrían ser legítimas, pero otras podrían ser parte de esquemas fraudulentos, como demuestran los incidentes con figuras famosas como Kim Kardashian y Floyd Mayweather.

• Suplantación de identidad de gobiernos o instituciones financieras: Ten cuidado con las personas que fingen pertenecer al gobierno o los bancos y solicitan pagos con criptomonedas. Estas solicitudes siempre son estafas porque las organizaciones reales no solicitan pagos con criptomonedas.

¿Es real este patrocinio de famosos?

Es extremadamente útil para los traders de cripto poder distinguir entre las declaraciones reales y falsas de celebridades, porque a menudo pueden ser engañosos. Si bien algunas personas famosas, como Paris Hilton y Reese Witherspoon, han mostrado un interés sincero en los activos digitales, otras se han involucrado en disputas en torno a ellas.

Por ejemplo, la promoción de Kim Kardashian de EthereumMax derivó en una demanda por presuntas tramas de lucro, mientras que el exboxeador Floyd Mayweather tuvo que hacer frente a acciones legales por apoyar la misma criptomoneda. El desafío consiste en discernir las verdaderas afirmaciones de quienes se vean impulsadas por incentivos financieros o motivos fraudulentos. La SEC ha reconocido este patrón y enfatizado la importancia de tener cuidado con los proyectos de criptomonedas respaldados por celebridades.

Los traders han sido advertidos de que investiguen cuidadosamente los motivos detrás de estas recomendaciones, ya que no revelar ninguna compensación por promocionar el producto podría considerarse ilegal.

Para evaluar el patrocinio de un famoso, ten en cuenta lo siguiente.

• Investiga la participación del famoso: un verdadero interés o comprensión de las criptomonedas puede indicar una verdadera aprobación.

• Busca información: las recomendaciones veraces deben indicar claramente cualquier beneficio monetario o relación.

• Verifica la legitimidad de la criptomoneda: investiga la criptomoneda aprobada para asegurarte de que no sea parte de un proyecto de compraventa ilegal.

Aunque las recomendaciones de celebridades pueden generar conocimiento sobre las criptomonedas, no deben ser el factor principal en la toma de decisiones sobre si invertir o perder tus fondos. Es importante que investigues a fondo y comprendas los posibles riesgos antes de tomar cualquier decisión relacionada con las cripto.

¿El gobierno realmente pide pagos con criptomonedas?

Algunos estafadores se presentarán como una agencia gubernamental y exigirán pagos inmediatos con criptomonedas. Esto a menudo se basa en el factor de miedo de tener una entidad poderosa haciendo demandas, lo que puede llevar a algunos a tomar una decisión impulsiva de entregar sus cripto. La FTC ha advertido contra los estafadores que se hacen pasar por representantes gubernamentales y solicitan pagos en criptomonedas, lo que es muy inusual.

Según la FTC, cualquier solicitud de pago en criptomonedas, ya sea por impuestos, multas o la "protección" de los fondos, es una estafa. Las agencias gubernamentales o empresas legitimas nunca requerirán criptomonedas como pago. Los delincuentes pueden imitar a representantes de diferentes agencias gubernamentales o agencias de cumplimiento de la ley, utilizando códigos QR e instruyendo a los objetivos usar cajeros de criptomonedas para enviar dinero.

Pueden decir que tienes impuestos o multas pendientes y obligarte a realizar pagos inmediatos con criptomonedas. Es esencial recordar que las instituciones gubernamentales no participan en transacciones financieras relacionadas con criptomonedas.

Para protegerte de estas y otras actividades fraudulentas, la FTC recomienda lo siguiente:

• Ten cuidado cuando recibas una comunicación inesperada, particularmente de fuentes desconocidas, cuando solicites pagos con criptomonedas.

• Es muy recomendable evitar combinar citas en línea con recomendaciones de inversión, especialmente con respecto a las transacciones con criptomonedas.

• Verifica cualquier demanda de pagos con criptomonedas al contactar al supuesto origen a través de otro medio de comunicación.

¿Estas solicitudes de las instituciones financieras son legítimas?

A medida que las tácticas fraudulentas se vuelven más sofisticadas, es también esencial mantenerse alerta a la posibilidad de que los estafadores se imitan a instituciones financieras. Una pregunta clave que debe hacerse en mente: ¿Por qué las instituciones financieras solicitan pagos con criptomonedas?

No es inusual que los estafadores fingan ser organizaciones financieras. Estos estafadores crean estafas elaboradas, a menudo usando correos electrónicos o mensajes que parecen provenir de instituciones financieras reconocidas para solicitar pagos o inversiones con criptomonedas.

Los profesionales de la FTC y la ciberseguridad avisan de que estas solicitudes a menudo son engañosas. Estos pasos para verificar la autenticidad de dichas solicitudes:

• Verifica la fuente: comprueba bien la dirección de correo electrónico o la información de contacto. Los estafadores a menudo utilizan direcciones que se parecen mucho con las oficiales, pero con diferencias menores.

• Comunícate directamente con la institución: Si se te pide que realices una transacción de cripto, comunícate con el banco o la institución financiera usando sus canales oficiales. Asegúrate de usar los detalles de contacto que aparecen en su sitio web genuino, no los proporcionados en la comunicación sospechosa.

• Ten cuidado con las prisas: Los estafadores suelen crear una sensación de urgencia para tratar de evitar que razonemos con sensatez. Una institución financiera legítima no te presionará para que realices transacciones de criptomonedas de forma abrupta.

• Busca señales reales: Los errores gramaticales, las solicitudes no deseadas y las ofertas que parecen sospechosas son señales frecuentes de fraude.

• Usa sitios web seguros: Asegúrate de que el sitio web sea seguro antes de proporcionar información personal. Para ello, busca https:// en la URL, y el símbolo de un candado.

• Mantente al día: Infórmate de los métodos más recientes utilizados por los defraudadores. El sitio web de la Comisión Federal de Comercio es una fuente invaluable para patrones actualizados de fraude monetario.

Es aconsejable tener en cuenta que las transacciones con criptomonedas suelen ser permanentes. Reclamar criptoactivos después de transferirlos puede ser extremadamente difícil. Esta característica inmutable es la razón por la que los estafadores suelen preferir las cripto a otros activos valiosos.

También es importante ser temeroso y con diligencia al manejar las solicitudes de transacciones de criptomonedas de las instituciones financieras. Confirma siempre la legitimidad de la solicitud a través de los canales oficiales y ten en cuenta las tácticas que suelen usar los estafadores.

¿Es esta ayuda técnica auténtica?

Es difícil navegar por el mundo cripto, especialmente cuando se enfrentan a solicitudes de ayuda técnica. Una pregunta esencial cuando estás en aplicaciones como Telegram o Discord es: ¿estas solicitudes de ayuda técnica provienen de una fuente legítima? Determinar la autenticidad de las solicitudes de soporte tecnológico relacionadas con criptomonedas es el primer paso para evitar convertirte en una víctima de esquemas fraudulentos.

A medida que las criptomonedas ganan popularidad, las estafas de soporte técnico también se han adaptado. Los estafadores a menudo se muestran como agentes de soporte técnico confiables, reclamando proporcionar ayuda para un problema no existente o fabricando uno, y luego exige el pago en criptomonedas.

La FTC y los especialistas en ciberseguridad han avisado de que estas estafas avanzadas son cada vez más frecuentes. Para verificar la autenticidad de las solicitudes de soporte técnico que involucran criptomonedas, considera los siguientes pasos:

• Canales de contacto oficiales: Algunas empresas brindan asistencia técnica genuina y no solicitan pagos con criptomonedas como su primer enfoque. Si recibes una oferta de soporte técnico no invitada, debes contactar a la empresa directamente a través de sus canales oficiales de servicio al cliente.

• Métodos de pago: Ten cuidado si un agente de soporte técnico te pide un pago en criptomoneda. Los proveedores de soporte tecnológico convencionales generalmente no aceptan criptomonedas porque no se pueden revertir ni rastrear.

• Urgencia y presión: Los estafadores a menudo crean un sentido de urgencia o te presionan para que tomes medidas inmediatas. Un soporte técnico legítimo te da tiempo para pensar y no te presiona para que hagas pagos de forma urgente.

• Investigación y verificación: Investiga el servicio de soporte técnico en línea. Busca reseñas o quejas que indiquen una estafa. Además, verifica cualquier número de teléfono o dirección de correo electrónico proporcionada en contra de los que figuran en el sitio web oficial de la empresa.

• Sin acceso remoto: Ten cuidado si el servicio al cliente solicita acceso remoto a tu dispositivo y te ofrece pagar con dinero digital. El acceso remoto puede poner en riesgo tus datos personales y financieros.

• Conocimiento de las tácticas de estafa: Familiarízate con las tácticas comunes que usan los estafadores haciendo regularmente la investigación y siguiendo fuentes de noticias de criptomonedas confiables.

¿Este exchange de cripto es confiable?

Ya sean descentralizados o centralizados, los exchanges de criptomonedas son algunas de las plataformas relacionadas con criptomonedas más comunes que puedes encontrar. Esto también los convierte en un objetivo para estafas mediante suplantación de identidad.

Los sitios web poco confiables pueden imitar a los exchanges reconocidos, y atraer a los traders con la perspectiva de obtener grandes ganancias o comisiones bajas. Para evitar ser víctimas de engaño por estos esquemas, es crucial poder reconocer un exchange de criptomonedas legítimo.

Estos son los factores clave que debes considerar:

• Autenticidad del sitio web: busca la etiqueta https de color verde en la barra de direcciones del sitio web del exchange. Las personas fraudulentas suelen no asegurar la verificación "https" para sus sitios web engaños. Para evitar sitios falsos, asegúrate de ingresar manualmente la URL del exchange o usar las marcas de seguridad.

• Medidas de seguridad: una plataforma confiable suele hacer hincapié en la seguridad del usuario e implementa la autenticación de dos factores, envía notificaciones por SMS o correo electrónico por actividad sospechosa y proporciona un almacenamiento en frío para la mayoría de los activos. Estas tácticas protegen contra el ingreso no autorizado y los riesgos en línea.

• Seguimiento del registro: Realiza un estudio sobre el historial de problemas del exchange. Descubre las vulnerabilidades de seguridad anteriores y cómo ha reaccionado el exchange, como compensar a los usuarios afectados y mejorar las medidas de seguridad. Los comentarios de los usuarios y plataformas online como Reddit pueden ofrecer perspectivas valiosas sobre el estado de la bolsa.

• Proceso de verificación: Para prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilegales, los exchanges legítimos tienen protocolos de verificación de identidad estrictos en vigor. Esto puede incluir la entrega de un documento de identidad emitido por el gobierno y la divulgación de información personal.

• Transparencia y servicio al cliente: Los exchanges honestos son abiertos y transparentes sobre sus procesos, como propiedad, ubicación y cargos. También brindan asistencia inmediata y de apoyo a los clientes. Ten cuidado con los exchanges con poco o ningún detalle sobre su equipo o procedimiento.

• Volumen de trading y liquidez: Los exchanges legítimos suelen caracterizarse por un alto volumen de trading y liquidez, lo que significa una gran base de usuarios y trading activo. Es importante tener cuidado con las plataformas con baja actividad de usuarios o volumen de trading.

Si consideras estos factores con precaución, puedes proteger tus cripto y evitar ser la víctima de los exchanges engañados. Es esencial investigar a fondo y ser cauteloso antes de tomar cualquier acuerdo con una plataforma en particular.

¿Estas ofertas ICO son reales?

Algunas ofertas iniciales de monedas (ICO) atraen un gran interés en los círculos de las cripto, ya que los traders se apresuran a participar y dedicar fondos a un proyecto en el que creen. Esta popularidad, y el potencial de crecimiento del portafolio, hacen que las ICO sean otro objetivo más para los estafadores que desean capitalizar el interés alto entre los usuarios de cripto. Algunos actores malos crearán ICO fraudulentas para retirar fondos bajo la promesa de activos a cambio, solo para desaparecer con estos mismos fondos.

Por lo tanto, los traders deben tomar las medidas necesarias para distinguir entre las ICO genuinas y fraudulentas, ya que no todas son legítimas.

Estos son algunos factores clave que debes considerar al evaluar una ICO:

Analiza el white paper y la hoja de ruta

El white paper de la ICO sirve como un plan detallado, proporcionando información sobre sus objetivos, tecnología y estrategia de ejecución. Una evaluación integral debe incluir la revisión de los elementos técnicos, la practicidad de los objetivos del proyecto y la confiabilidad y apertura de la información presentada.

La legitimidad de una ICO también se puede medir por sus asociaciones estratégicas e implicación dentro de la comunidad.

Equipo y reputación

Investiga el equipo detrás de la ICO. Su experiencia, historial histórico y proyectos anteriores pueden proporcionar información sobre su capacidad y credibilidad. Las noticias negativas o las controversias relacionadas con los miembros del equipo deben ser señales reales.

Detalles de distribución y venta de tokens

Analiza cómo se asignan y distribuyen los tokens entre las partes interesadas. Consulta los períodos de bloqueo de los tokens que poseen los miembros del equipo para asegurarte de un compromiso a largo plazo. La utilidad del token dentro del ecosistema del proyecto también es una consideración clave.

Participación de la comunidad y los medios

Una fuerte comunidad y una cobertura positiva en los medios son señales de una ICO sana. Evalúa el tamaño y el nivel de actividad de la comunidad en plataformas como Telegram, Twitter y Reddit. La cobertura de los medios y el apoyo de influencers pueden otorgar credibilidad al proyecto.

Inversiones de capital de riesgo y etapa del proyecto

Comprueba si los capitalistas de riesgo reconocidos han invertido en la ICO, lo que puede ser una señal de legitimidad. Comprender la etapa actual del proyecto también es crucial para evaluar su progreso y su potencial de éxito sostenible.

Transparencia operativa

Al examinar las actividades de la ICO, asegúrate de que cumplan con la transparencia, incluidos los requisitos legales y regulatorios. Es crucial considerar las jurisdicciones y leyes que rigen la ICO.

Viabilidad del mercado

Evalúa los problemas que el ICO tiene como objetivo abordar y evalúa la viabilidad de la solución propuesta. El tamaño y el crecimiento potencial del mercado objetivo son elementos esenciales para anticipar el probable éxito de la ICO.

En resumen

Para protegerte de estas actividades fraudulentas, es esencial ser temeroso e investigar con profundidad cualquier oportunidad que te resulte útil. Esto implica confirmar la legitimidad del mensaje, dudar de propuestas inesperadas y conocer las estrategias típicas de los estafadores.

Recuerda que las organizaciones legales, como las agencias gubernamentales o las instituciones financieras, no requerirán pagos con criptomonedas. Y, tienes el control total de todas las acciones, por lo tanto, no te presiones para que comprometas fondos que no se sienten bien.