¿Cómo puedo evitar estafas en el mercado cripto P2P y proteger mis activos?
Las estafas existen desde que el mundo es mundo. Hoy en día, los ciberdelincuentes son cada vez más inteligentes y perfeccionan su arte a medida que sacan provecho del creciente revuelo de las criptomonedas. Las estafas con criptomonedas son comunes en operaciones entre pares (trading P2P), en las que un comprador y un vendedor se conectan directamente sin un tercero ni intermediario para comprar o vender criptomonedas.
En nuestra plataforma, damos suma importancia a la seguridad y la privacidad de nuestros usuarios. Como parte del servicio de custodia que proporcionamos para proteger las transacciones P2P de nuestros usuarios, retendremos las criptos del comprador durante la transacción. Los activos cripto comprados solo serán liberados al comprador después de que el vendedor confirme que recibió el pago.
Los traders deben comprender cómo se realizan los ataques para proteger sus criptos y garantizarse un trading P2P seguro y sin complicaciones. Para combatir los crecientes casos de estafas P2P, a continuación describiremos las más comunes y compartimos algunos consejos para evitar ser víctima de alguna de ellas.
¿Qué puedo hacer para evitar las estafas con cripto P2P?
Las estafas con cripto P2P pueden evitarse con unas pocas medidas de seguridad simples, de la siguiente manera:
Confirma todas las transacciones P2P: confirma siempre si recibiste las criptos en tu cuenta OKX y la moneda local en tu cuenta bancaria antes de autorizar la transacción. Es decir, antes de enviar el pago a tu vendedor o de liberar las criptos en nuestra plataforma para tu comprador. No confíes únicamente en el comprobante de la transacción, ya que puede estar manipulado.
Verifica la identidad del usuario: evita las transacciones a través de terceros y asegúrate de que los detalles de la cuenta de pago del usuario coinciden con su identidad en nuestra plataforma. Los comerciantes P2P verificados deben completar un nivel más alto de verificación de identidad para proteger mejor sus activos y resolver las apelaciones que puedan surgir.
Presenta una apelación ante nuestro servicio al cliente: si detectas cualquier actividad sospechosa o si no puedes llegar a un acuerdo, contacta inmediatamente con nuestro servicio al cliente para obtener ayuda. Nuestro equipo de atención al cliente investiga cada caso con seriedad y tomará medidas contra los estafadores.
Mantén todas las comunicaciones únicamente dentro de nuestra plataforma: evita utilizar plataformas de comunicación externas, tales como Telegram, WhatsApp, Discord, etc., para comunicarte con el comprador o vendedor. Las conversaciones mantenidas dentro de nuestra plataforma te ofrecen mayor seguridad y protegen tus derechos de manera eficaz. Puedes encontrar más información sobre las reglas para tus transacciones aquí.
No te dejes intimidar por tácticas de amenaza: no te alarmes ante las tácticas de amenaza que puedan usar los estafadores. Acostúmbrate a guardar capturas de pantalla y pruebas concretas de tus interacciones para justificar posteriormente tu apelación. No dudes en abandonar la operación si te parece sospechoso.
Evita las transacciones fuera de nuestra plataforma P2P:las estafas cripto en el mercado P2P se producen cuando los estafadores logran evitar el sistema de custodia de una plataforma y realizan las transacciones de forma externa. Limita tus transacciones P2P a nuestra plataforma P2P para añadir un nivel adicional de seguridad a tu trading P2P. Nuestro sistema de custodia P2P mantiene las criptos con las que se ha operado en nuestra plataforma y las libera al comprador solo cuando las transacciones fueron autorizadas.
¿Cuáles son los tipos de estafas cripto más comunes en el mercado P2P?
1. Recibos falsos
Los estafadores te envían un recibo bancario falsificado para confirmar que ya te enviaron dinero. También insistirán en que el dinero se envió a través de una transacción de custodia y que solo aparecerá en tu billetera después de que hayas liberado tus criptos.
En la mayoría de los casos, los estafadores utilizarán un lenguaje agresivo para presionarte y que entregues tus activos cripto. Los estafadores también pueden llegar a manipular fácilmente datos, tales como recibos, fotos o capturas de pantalla.
Cómo evitar las estafas con recibos falsos:
Siempre verifica dos veces tu cuenta de pago para confirmar que recibiste el monto adecuado antes de entregar los criptoactivos.
No te dejes presionar para liberar las criptos inmediatamente. Comprueba que recibiste el pago en tu cuenta bancaria o tu billetera antes de liberar tus criptos.
2. Suplantadores de identidad
Los estafadores podrían ponerse en contacto contigo afirmando que son representantes de nuestra compañía y pedirte que liberes las criptos inmediatamente para evitar que queden congeladas. Estos suplantadores obtienen tu información de contacto a partir de la dirección de correo electrónico o del número de teléfono que ingresas al enviar el pago.
Estos estafadores también podrían hacerse pasar por famosos o por funcionarios gubernamentales para pedirles a las víctimas que entreguen sus activos cripto. Según la Federal Trade Commission, las pérdidas de criptos en estafas mediante suplantaciones empresariales y gubernamentales ascienden a $133 millones de dólares desde 2021. Más recientemente, unos estafadores que se hicieron pasar por el CEO de Tesla, Elon Musk, se llevaron más de $2 millones de dólares en activos cripto.
Descubre más sobre cómo protegerte de los ataques de suplantación de identidad o phishing aquí.
Cómo evitar a los suplantadores de identidad:
No transfieras tus activos digitales a nadie que se haga pasar por un miembro de nuestra entidad. Bajo ninguna circunstancia nuestros agentes del servicio al cliente amenazarán con congelar tus activos ni te pedirán que liberes tus criptos.
Asegúrate de que todos los correos electrónicos de OKX se envíen bajo el dominio oficial okx.com.
Instala siempre un código antiphishing para todos los correos electrónicos enviados por nosotros. Un código antiphishing te permite identificar mejor si los correos electrónicos fueron enviados legítimamente por nosotros.
3. Ingeniería social
Otra estafa cripto habitual en el mercado P2P es la de ingeniería social, en la que se engaña a las víctimas para que cancelen o autoricen transacciones. Por ejemplo, los estafadores pueden alegar que existe un problema con la verificación de identidad o con la cuenta de la víctima y solicitar que se cancele la orden una vez que los fondos ya hayan sido transferidos.
Los estafadores también pueden intentar anular legalmente sus transferencias a sus bancos afirmando que les robaron o hackearon la cuenta bancaria. En esta situación, los estafadores pueden convencer a las víctimas de que la criptomoneda es ilegal o no entra en el ámbito de alcance de las autoridades locales con el fin de asustarlas para que se olviden del asunto.
Cómo evitar la ingeniería social:
No canceles una transacción P2P si ya enviaste la transferencia bancaria a la cuenta bancaria que figura como método de pago en la orden P2P. No liberes una orden de venta si no ves los fondos acreditados en la cuenta bancaria (o billetera) que ingresaste como método de pago para la orden P2P.
No te dejes intimidar por tácticas de amenaza y manipulación. Reúne capturas de pantalla y pruebas de tu interacción con el estafador para que OKX P2P pueda resolver la apelación.
4. Estafas de contracargos
Las estafas de devolución de cargos tienen lugar cuando los estafadores se aprovechan de las funciones de devolución de cargos de algunas plataformas de pago para revertir o cancelar el pago inicial realizado una vez completada la orden P2P. La estafa se completa una vez que la víctima aprueba la transacción y los fondos se transfieren desde su cuenta bancaria o desde su billetera cripto.
Cómo evitar las estafas de contracargo:
Evita utilizar plataformas de pago que admiten contragargo, como PayPal.
No te precipites a la hora de aprobar transacciones P2P. Comprueba siempre tu cuenta bancaria o tu billetera cripto para confirmar que recibiste los fondos de tu operación P2P antes de marcar "Recibí el pago" en la orden P2P y autorizar la transferencia de criptos.
Opera solo con comerciantes verificados. Los comerciantes P2P verificados en nuestra plataforma necesitan un mayor nivel de verificación de identidad, por lo que las apelaciones P2P pueden gestionarse de forma más eficiente.
5. Transacciones en persona y en efectivo
En esta estafa de criptomonedas, los usuarios prefieren comprar y vender criptomonedas en persona y con efectivo. Sin embargo, al realizar la transacción sin conexión, los estafadores podrían pagarte con dinero falso o conseguir el pago sin liberar las criptos.
En tales casos, nuestro equipo de atención al cliente no puede validar la transacción debido a la falta de pruebas legítimas. Por lo tanto, los operadores que seleccionen este método de pago deben ser conscientes de los riesgos antes de realizar transacciones en efectivo.
Cómo evitar las estafas de transacciones en persona y en efectivo:
Selecciona siempre un lugar público y seguro para operar con tus criptomonedas en persona. Evita los encuentros en espacios privados como la casa de una persona y valida la dirección de la contraparte antes de la reunión.
Asegúrate de que el efectivo recibido sea legítimo y que el monto sea preciso antes de entregar cualquier criptoactivo.
En las reuniones, pide que te acompañe alguien de confianza y nunca asistas solo cuando realices transacciones offline.