Preguntas frecuentes sobre la regla de viaje (EEE)

La regla de viaje es una regulación internacional diseñada para prevenir los delitos financieros. A partir del 30 de diciembre de 2024, tendremos que recopilar información adicional para determinadas transacciones de criptomonedas realizadas por clientes del Espacio Económico Europeo (EEE).

¿Cómo me afecta la regla de viaje?

La regla de viaje se aplica a todos los depósitos y retiros de criptomonedas.

Cuando hagas un retiro o recibas un depósito, tendrás que especificar si la transferencia implica una billetera privada o una cuenta de exchange de criptomonedas.

Nota: Para que el proceso se desarrolle sin problemas, asegúrate de que la información del remitente coincide con tus datos de verificación de identidad en nuestra plataforma.

Selecciona el canal al que se transferirá la transacción

• Billeteras privadas

  • Si vas a retirar dinero a una billetera que no es la tuya, tendrás que indicar el nombre completo del destinatario.

  • Del mismo modo, cuando recibas un depósito desde la billetera de otra persona, tendrás que proporcionar el nombre completo del remitente antes de recibir los fondos. Es posible que se requiera información adicional en algunos casos.

  • Para retiros e ingresos superiores a 1000 €, necesitaremos verificar la propiedad de la billetera privada. Esto se puede hacer a través de una prueba de firma o una prueba de Satoshi.

• Exchanges

  • Si vas a enviar cripto a alguien en otro exchange, solo tienes que seleccionar el exchange y proporcionar el nombre del destinatario tal y como está registrado en su cuenta del exchange.

    

    Se necesita el nombre completo del destinatario para verificar el retiro.

  • Si recibes fondos de otro exchange, tendrás que compartir tu nombre completo (tal como esté registrado en nuestra plataforma) con el emisor e informarle de que tu cuenta está registrada con OKX EU.
    Nota: si no ves tu exchange listado aquí a la hora de hacer un retiro, por favor pídeles que nos contacten en travelrule_dd@okx.com y colaboraremos con ellos para establecer una conexión que cumpla la Travel Rule.

  • Para realizar un retiro a otro exchange, la entidad receptora debe cumplir con la Travel Rule. Los exchanges globales operan utilizando diferentes entidades para servir a diferentes clientes en todo el mundo. Por ejemplo, en OKX tenemos OKX EU y OKX Singapur, entre otras.

  • La Travel Rule es aún un requisito relativamente nuevo en el mundo de las criptomonedas, por lo que puede que, incluso dentro del grupo de entidades de un mismo exchange, no todas estén listas para gestionar las transacciones de Travel Rule.

  • Si tienes problemas para hacer retiros a un exchange en concreto, es posible que la entidad subyacente de ese exchange aún no esté lista para aceptar transferencias de Travel Rule desde OKX. En este caso, te sugerimos intentar realizar el retiro a otro exchange o billetera.

  • Si hay algún exchange en particular al que te gustaría poder realizar retiros, pero que actualmente no está en la lista o no está funcionando, pídele al exchange que nos contacte en travelrule_dd@okx.com y les ayudaremos a establecer una conexión con OKX compatible con el cumplimiento de la Travel Rule.

  • La lista de exchanges admitidos es la siguiente: Amdax (NL), Binance-global, BingX, BIT2ME, Bitget, Bitpanda, Bitstamp Europe S.A., Bitvavo (NL), Boerse Stuttgart Digital Custody, Bybit, CEX.io, Coinhouse, Coinmetro, Copper.co, Crypto.com, eToro, Gate.io, Kraken, MoonPay (Reino Unido), OKX, OKX Europa, OKX SG, OKX EE. UU., Revolut, WhiteBIT, Young Platform, Zonda.

Preguntas frecuentes

1. ¿La regla de viaje cambia la forma de tradear en OKX?

No, la regla de viaje solo afecta a los retiros y depósitos de criptomonedas.

2. ¿Qué sucede si decido no compartir la información requerida con OKX?

Si no compartes los datos necesarios, es posible que tu transacción no se procese. Procura facilitar toda la información necesaria para evitar interrupciones.

3. ¿Qué es una billetera privada?

Una billetera privada (o no alojada) es una billetera de autocustodia propiedad y controlada por una persona, no un exchange. Esto incluye billeteras de hardware o almacenamiento en frío.

4. ¿Puedo transferir cripto a/desde mi billetera fría?

Sí, pero es posible que debas verificar la propiedad de la billetera.

5. ¿Cómo verifico mi billetera privada?

Puedes verificar la dirección de tu billetera privada de dos maneras:

• Firma criptográfica: conecta tu billetera privada a nuestra plataforma y firma una transacción para confirmar la propiedad. Obtén más información sobre cómo crear/importar tu billetera aquí.

• Prueba de Satoshi: se trata de un proceso de verificación de nuestra plataforma que consiste en enviar una cantidad aleatoria de criptomonedas a una dirección designada en un plazo de 90 minutos para confirmar la propiedad. Obtén más información sobre la prueba de Satoshi aquí.

6. ¿Qué pasa si recibo un depósito de criptomonedas de otro exchange y me encuentro con un error en la verificación de la regla de viaje porque los nombres no coinciden?

Puedes verificar si la información proporcionada por el remitente coincide con sus datos de verificación de identidad de nuestra plataforma. Ocasionalmente, se producen errores debido a que las entradas de nombres son incorrectas, lo que genera problemas de verificación. Si no estás seguro sobre tu nombre de verificación de identidad en nuestra plataforma, comunícate con nuestro servicio al cliente para obtener ayuda.

7. ¿Cómo puedo acceder a los fondos bloqueados en mi cuenta?

Los depósitos cripto pueden quedar bloqueados hasta que el exchange o la entidad de custodia que los envía aporte la información requerida por la Travel Rule, tal y como exige la legislación de la Unión Europea. Ponte en contacto con el exchange y pídele que nos escriba a travelrule_dd@okx.com con el hash, el token, el importe y la dirección de depósito de la transacción. Trabajaremos directamente con el exchange.

Nota: este proceso depende de que el exchange cumpla los requisitos de la Regla de Viaje, ya que estamos sujetos a la regulación de la Unión Europea antes de poder acreditar el depósito.

8. ¿Cómo puedo saber si mi exchange o custodio cumple la regla de viaje?

Si el exchange aparece en la lista desplegable para retiros, significa que ya estamos conectados con ellos en una solución de Travel Rule. Si no es así, pide al exchange que nos contacte en travelrule_dd@okx.com para que podamos establecer una conexión. Nos pondremos en contacto con ellos para solicitar que se conecten a nuestra solución de Travel Rule.

Nota: este proceso depende de que el exchange cumpla los requisitos de la Regla de Viaje, ya que estamos sujetos a la normativa de la Unión Europea antes de poder ponerlos a tu disposición para que realices transacciones con ellos.

9. ¿Qué sucede si envío fondos a OKX desde un exchange que no cumple la Regla de Viaje?

Ponte en contacto con el exchange y pídele que escriba a travelrule_dd@okx.com con el hash, el token, el importe y la dirección de depósito de la transacción. Trabajaremos con ellos directamente.

Nota: este proceso depende de que el exchange cumpla los requisitos de la Regla de Viaje, ya que estamos sujetos a la regulación de la Unión Europea antes de poder acreditar el depósito.

10. ¿Qué pasa si mi exchange no aparece como opción?

Pide al exchange que nos contacte en travelrule_dd@okx.com para que podamos solicitarles que se conecten a nuestra solución de Travel Rule.

Nota: este proceso depende de que el exchange cumpla los requisitos de la Regla de Viaje, ya que estamos sujetos a la regulación de la Unión Europea antes de ponerlos a tu disposición como opciones.